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高频优选银行员工考试试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最基础的负债业务是？

A.贷款

B.存款

C.中间业务

D.投资

2.反洗钱三大核心义务不包括？

A.客户身份识别

B.客户身份资料保存

C.大额交易报告

D.客户资产增值

3.个人银行结算账户可用于？

A.储蓄存款

B.转账结算

C.股票交易（仅证券账户）

D.以上都不对

4.银行办理支付结算必须遵循的原则不包括？

A.恪守信用，履约付款

B.谁的钱进谁的账，由谁支配

C.银行不垫款

D.客户优先，无条件满足

5.我国法定货币是？

A.人民币

B.美元

C.欧元

D.英镑

6.银行员工应遵守的保密原则不包括？

A.客户信息保密

B.内部业务数据保密

C.公开市场信息保密

D.客户交易记录保密

7.个人定期存款提前支取时，支取部分按什么利率计息？

A.原定期利率

B.活期存款利率

C.通知存款利率

D.协定存款利率

8.银行中间业务不包括？

A.代收水电费

B.银行卡收单

C.发放贷款

D.代理保险

9.反洗钱中，大额现金交易的标准是单笔或当日累计多少元以上？

A.5万

B.10万

C.20万

D.50万

10.银行服务“首问负责制”要求第一接待人做到什么？

A.仅记录问题

B.负责到底，直至解决

C.转交他人

D.告知无法解决

单项选择题答案：1.B2.D3.B4.D5.A6.C7.B8.C9.A10.B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行的资产业务包括？

A.贷款

B.存款

C.债券投资

D.现金资产

2.客户身份识别需核实的信息包括？

A.客户姓名

B.身份证号码

C.职业

D.家庭住址

3.个人贷款的类型有？

A.住房贷款

B.消费贷款

C.经营贷款

D.助学贷款

4.银行保密制度的范围包括？

A.客户个人信息

B.银行商业秘密

C.国家机密

D.公开财务报告

5.支付结算的工具包括？

A.支票

B.汇票

C.本票

D.银行卡

6.反洗钱的监管机构是？

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.外汇局

7.银行员工职业道德包括？

A.廉洁自律

B.诚实守信

C.客户至上

D.勤勉尽责

8.定期存款的类型有？

A.整存整取

B.零存整取

C.整存零取

D.存本取息

9.银行风险类型包括？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

10.服务规范中，银行员工应做到？

A.文明用语

B.着装规范

C.微笑服务

D.效率优先

多项选择题答案：1.ACD2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.A7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.银行存款是银行的负债业务。

A.对

B.错

2.反洗钱仅需识别新客户，老客户无需再识别。

A.对

B.错

3.个人银行结算账户可用于储蓄存款。

A.对

B.错

4.银行办理支付结算可以垫款。

A.对

B.错

5.人民币是我国法定货币，禁止伪造变造。

A.对

B.错

6.银行员工可将客户信息告知亲友。

A.对

B.错

7.定期存款提前支取，全部按活期计息。

A.对

B.错

8.中间业务不占用银行资金。

A.对

B.错

9.大额交易报告需在交易发生后24小时内提交。

A.对

B.错

10.首问负责制要求第一接待人负责到底。

A.对

B.错

判断题答案：1.A2.B3.B4.B5.A6.B7.A8.A9.B10.A

简答题（总4题，每题5分）

1.简述银行反洗钱的三大核心义务。

2.什么是银行中间业务？请举例2个。

3.简述银行员工保密原则的基本要求。

4.个人定期存款提前支取的规则是什么？

简答题答案：

1.①客户身份识别（KYC）：核实身份及交易目的；②资料/记录保存（5年以上）；③大