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2025年国考厦门证监局无领导小组讨论高频考题经典案例50例

一、资料分析类（共10题，每题10分）

1.题目：某市证监局2023年收集到关于上市公司信息披露的投诉案例，涉及财务造假、内幕交易、虚假宣传等问题。请根据以下数据，分析该市上市公司信息披露的主要问题及成因，并提出监管建议。

|投诉类型|案例数量|占比|主要问题|

|-|-|||

|财务造假|45|30%|虚增收入、隐瞒负债|

|内幕交易|25|16.7%|管理层利用未公开信息交易|

|虚假宣传|20|13.3%|夸大业绩、误导投资者|

|其他违规|10|6.7%|董事会决议程序违规、信息披露不及时|

2.题目：厦门证监局2023年对辖区证券公司风险排查结果显示，部分公司存在流动性风险、信用风险和操作风险。请根据以下数据，分析风险产生的主要原因，并提出针对性监管措施。

|风险类型|涉及公司数量|占比|主要表现|

|-|||-|

|流动性风险|15|10%|资金拆借依赖度高、负债期限错配|

|信用风险|20|13.3%|贷款集中度过高、客户资质审核不严|

|操作风险|12|8%|内部控制缺陷、员工违规操作|

3.题目：某市证监局2023年对上市公司ESG（环境、社会、治理）信息披露的抽查结果显示，78%的公司存在披露不规范问题。请分析问题原因，并提出改进建议。

|披露问题|公司数量|占比|具体表现|

|-|-|||

|环境数据缺失|35|23.3%|碳排放、污染治理数据不完整|

|社会责任缺位|28|18.7%|员工权益、供应链管理信息披露不足|

|治理结构不完善|15|10%|董事会独立性弱、关联交易披露不规范|

4.题目：厦门证监局2023年对私募基金行业的监管发现，部分私募基金存在“伪私募”“资金池”等违规行为。请根据以下数据，分析问题成因，并提出监管建议。

|违规类型|案例数量|占比|主要特征|

|-|-||-|

|伪私募|30|20%|挪用客户资金、虚假宣传|

|资金池|25|16.7%|跨期资金混同、违反投资者利益|

|其他违规|15|10%|私募产品结构复杂、信息披露不透明|

5.题目：某市证监局2023年对上市公司股权质押风险的监测显示，部分公司存在高比例质押风险。请根据以下数据，分析风险产生的原因，并提出监管建议。

|质押比例|涉及公司数量|占比|主要问题|

|-|||--|

|超过50%|18|12%|股权质押比例过高、平仓线设置不合理|

|质押期限错配|12|8%|短期质押长期资金、流动性压力增大|

6.题目：厦门证监局2023年对辖区证券公司合规经营情况的调研发现，部分公司存在内部控制缺陷。请根据以下数据，分析问题原因，并提出改进建议。

|内部控制问题|公司数量|占比|具体表现|

|-|-|||

|制度不健全|22|14.7%|业务流程缺失、合规检查不严格|

|执行不到位|18|12%|员工违规操作、管理层监管缺位|

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