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2025国考厦门证监局申论对策建议预测卷及答案

第一题：归纳概括题（共2题，每题10分，共20分）

题目一（10分）：

某市证监局在2024年开展“金融知识普及月”活动时，收集到市民关于防范非法证券活动的若干建议。请根据以下材料，归纳市民提出的主要建议，并分条列出。（要求：全面、准确，条理清晰）

材料：

1.“现在很多年轻人不懂金融，容易被网络上的高收益项目骗，希望证监局多举办一些通俗易懂的讲座。”市民A

2.“有些非法证券活动伪装成正规平台，建议加强监管，让市民更容易识别。”市民B

3.“银行和证券公司应该多提醒客户，不能随意转账给陌生账户。”市民C

4.“有些非法证券活动利用熟人关系拉人投资，希望证监局能严查这种‘杀熟’行为。”市民D

5.“希望证监局能和社区合作，定期宣传金融知识，特别是针对老年人。”市民E

6.“现在很多骗子冒充证监局的干部，建议官方多发布权威信息，避免误导。”市民F

7.“非法证券活动往往涉及跨境诈骗，希望加强国际合作，打击境外黑恶势力。”市民G

答案：

1.加强金融知识普及，针对年轻人和老年人群体开展针对性宣传教育。

2.提高非法证券活动的识别能力，加强监管，严厉打击伪装成正规平台的诈骗行为。

3.提醒客户防范转账风险，避免被陌生账户骗取资金。

4.严查“杀熟”行为，打击熟人关系链下的非法证券活动。

5.加强社区合作，定期宣传金融知识，特别是针对老年人群体。

6.发布权威信息，避免骗子冒充官方人员实施诈骗。

7.加强国际合作，打击跨境非法证券活动。

题目二（10分）：

某市证监局在调研中发现，部分上市公司存在信息披露不及时、不规范的问题。请根据以下材料，归纳上市公司信息披露存在的主要问题，并分条列出。（要求：全面、准确，条理清晰）

材料：

1.“有些公司快到披露期限了才发布年报，信息滞后，投资者无法及时决策。”监管人员甲

2.“有些公司披露的数据前后矛盾，比如业绩预告和实际业绩差异很大。”监管人员乙

3.“有些公司用模糊的语言描述风险，比如‘可能存在市场风险’，但具体是什么风险不明确。”监管人员丙

4.“有些公司披露的关联交易金额较大，但未详细说明交易的必要性。”监管人员丁

5.“有些公司通过非官方渠道发布信息，导致投资者误信。”监管人员戊

6.“有些公司对投资者的问询回复不及时，甚至避重就轻。”监管人员己

7.“有些公司披露的信息存在错别字或格式混乱，影响阅读体验。”监管人员庚

答案：

1.信息披露不及时，年报、季报等披露滞后。

2.信息披露不规范，数据前后矛盾，缺乏准确性。

3.风险披露模糊，未明确说明具体风险。

4.关联交易披露不充分，未详细说明交易必要性。

5.信息披露渠道不规范，通过非官方渠道发布信息。

6.对投资者问询回复不及时，避重就轻。

7.信息披露格式混乱，存在错别字或排版问题。

第二题：提出对策题（共1题，20分）

题目（20分）：

某市证监局发现，近年来辖区内有不少上市公司因财务造假被处罚，严重损害了投资者利益。请结合材料，提出防范上市公司财务造假的对策建议。（要求：针对性强，措施具体可行，条理清晰）

材料：

1.“有些上市公司通过虚构收入、隐瞒负债等方式进行财务造假，导致投资者损失惨重。”监管人员甲

2.“部分中介机构为了赚钱，对上市公司的财务报表审核不严，甚至帮助企业造假。”监管人员乙

3.“有些上市公司高管为了个人利益，授意财务造假，逃避监管处罚。”监管人员丙

4.“投资者对财务造假的识别能力不足，容易被虚假信息误导。”监管人员丁

5.“监管部门对财务造假的处罚力度不够，导致企业违法成本低。”监管人员戊

答案：

1.加强监管力度，提高违法成本：

-对财务造假行为进行严厉处罚，包括罚款、市场禁入甚至刑事责任，提高企业违法成本。

-建立跨部门联合监管机制，如证监会、银保监会、公安部门协同打击财务造假。

2.强化中介机构责任：

-严格审查会计师事务所、律师事务所等中介机构的执业资格，对出具虚假报告的机构进行吊销执照并追究法律责任。

-建立中介机构黑名单制度，禁止列入名单的机构参与上市公司业务。

3.完善信息披露制度：

-要求上市公司定期披露财务数据，并强制进行第三方独立审计，确保数据真实可靠。

-对关联交易、资金占用等高风险领域加强披露，避免企业通过隐匿信息造假。

4.提升投资者识别能力：

-通过证监会、交易所等官方渠道发布财务造假识别指南，帮助投资者提高风险防范意识。

-开展投资者教育活动，普及财务知识，减少因信息不对称导致的投资损失。

5.加强企业内部治理：

-上市公司应建立健全内部控制制度，明确高管责任，防止财务造假行为。

-引入