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2023-2024理财规划师之三级理财规划师重点归纳笔记

1、若客户选择教育保险，则投资年限通常最高为()年。

A.10

B.15

C.18

D.20

正确答案：C

2、一些银行自动每月将储户活期账户的闲置资金转为定期存款，当活期存款因刷卡消费或转账取现资金不足

时，定期存款将转为活期存款。这种储蓄业务指的是()。

A.定活通

B.定额定期双定存单

C.绿色存款

D.礼仪存单

正确答案：A

3、理财规划师为何先生做子女教育规划，他所做的第一项工作为()。

A.要求何先生确定子女的教育规划目标

B.估算教育费用

C.了解何先生的家庭成员结构及财务状况

D.对各种教育规划工具进行分析

正确答案：C

4、保单持有人无需提供新的可保性说明，就可以在规定的时间重新购买一份一定保额的与原来同样的保险，

这一条款被称为()。

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A.保证可保性附加条款

B.免缴保费条款

C.意外死亡给付附加条款

D.不丧失价值条款

正确答案：A

5、根据《银行卡业务管理办法》及《客户协议》，信用卡持卡人超过发卡银行批准的信用额度用卡时，不

享受免息期待遇，即从()之日起支付利息。

A.上期还款截止

B.本期实现透支

C.本期对殊单发出

D.本期首次刷卡

正确答案：B

6、个人住房公积金贷款相对于个人住房商业贷款来说，其特点很明显，但不包括()。

A.贷款期限长，个人住房公积金贷款期限最长为30年

B.住房公积金贷款利率比商业银行住房贷款利率高

C.对贷款对象有特殊要求，即要求贷款人是当地公积金系统公积金缴存人

D.个人住房公积金贷款额度一般不超过购房合同金额的70%

正确答案：B

7、具有撤销变更权的当事人自知道或应当知道撤销事由之日起()内没有行使撤销权的，权利消灭。

A.半年

B.一年

C.两年

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D.两年半

正确答案：B

8、客户经助理理财规划师了解到，保险单是指保险合同成立以后，保险人向投保人签发的正式书面凭证，通

常有多个组成部分，下列四项中不属于保险单的组成部分的是()。

A.声明事项

B.保险事项

C.条件事项

D.被保险人

正确答案：D

9、关于债券发行主体论述不正确的是()。

A.政府债券的发行主体是政府

B.公司债券的发行主体是股份公司

C.凭证式债券的发行主体是非股份制企业

D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

正确答案：C

10、不动产抵押公司债属于()。

A.无担保证券

B.抵押证券

C.担保证券

D.质押债券

正确答案：B

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11、作为理财的一般原则，理财规划师需要让客户明白，现金规划应遵循的一个原则是：短期需求可以用手

头的()来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者()来满足。

A.活期存款；短期融资工具

B.现金；短期融资工具

C.活期存款；货币基金

D.现金；短期投、融资工具

正确答案：D

12、下列关于中国建设银行的个人耐用消费品贷款担保要求中，说法错误的是()。

A.借款人以自有财产或第三人自有财产进行抵押的，抵押物必须评估，并办理抵押登记手续

B.借款人以自己或者第三人的符合规定条件的权利凭证进行质押的，可以质押的权利凭证包括：企业债券、

定期储蓄存单及建设银行认可的其他权利凭证

C.借款人以保证方式提供担保的，保证是连带责任的保证，保证人可以是自然人、法人或其他经济组织

D.未经贷款银行同意，抵押期间借款人（抵押人）不得将抵押物转让、出租、出售、馈赠或再抵押

正确答案：B

13、根据劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》，建立企业年金的企业，应确定企业年金受托人，

确定受托人应当签订书面合同，合同一方为()，另一方为受托人。

A.企业

B.企业年金理事会

C.企业年金管理人

D.企业工会主席

正确答案：A

14、以1991年4月3日为基准日，基期指数为1000的是()。

A.深证综合指数

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B.上证180指数

C.沪深300指数

D.上证综合指数

正确答案：A

15、在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据()来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金

额。

A.子女目前的教育情况和学习能力

B.目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势

C.家庭目前收入情况和未来支出预算

D.子女届时打工收