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2025国考浙江金管法律专业科目高频考点及答案

一、单选题（每题1分，共10题）

1.题目：根据《浙江省金融违法行为处罚办法》，金融机构违反规定开展业务，情节较轻的，由金融监督管理部门给予的处罚不包括以下哪项？

A.警告

B.罚款

C.暂停部分业务

D.吊销业务许可证

2.题目：浙江省金融机构在反洗钱工作中，应遵循的主要法律原则不包括？

A.客户身份识别原则

B.风险导向原则

C.禁止跨境资金流动原则

D.信息保密原则

3.题目：根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的贷款利率浮动区间上限由以下哪个机构规定？

A.中国人民银行

B.国家金融监督管理总局

C.浙江省地方金融监督管理局

D.商业银行行业协会

4.题目：浙江省某金融机构在开展跨境业务时，需遵守的主要法律文件不包括？

A.《外汇管理条例》

B.《反洗钱法》

C.《浙江自贸试验区跨境金融管理办法》

D.《证券法》

5.题目：金融机构在浙江省境内开展业务时，若涉及消费者权益保护，应优先适用以下哪部法律？

A.《消费者权益保护法》

B.《浙江省消费者权益保护条例》

C.《商业银行法》

D.《证券法》

6.题目：根据《浙江省地方政府债务管理办法》，地方政府融资平台公司的债务风险处置不包括以下哪种方式？

A.债务重组

B.增资扩股

C.行政接管

D.拍卖资产

7.题目：金融机构在浙江省开展业务时，若涉及民间借贷利率上限，应参考以下哪个文件？

A.《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》

B.《浙江省高级人民法院关于审理民间借贷案件若干问题的意见》

C.《商业银行法》

D.《反洗钱法》

8.题目：浙江省金融机构在开展供应链金融业务时，需重点关注的法律风险不包括？

A.合同效力风险

B.市场风险

C.资产处置风险

D.信用风险

9.题目：根据《浙江省金融消费者权益保护条例》，金融机构在提供金融产品或服务时，应向消费者披露的关键信息不包括？

A.产品风险等级

B.收益率及计算方式

C.费用构成及收费标准

D.管理团队的履历

10.题目：浙江省金融机构在处置不良资产时，若涉及法律诉讼，应优先选择以下哪种诉讼程序？

A.普通程序

B.简易程序

C.特别程序

D.速裁程序

二、多选题（每题2分，共5题）

1.题目：浙江省金融机构在开展业务时，需遵守的金融监管制度包括哪些？

A.金融风险预警制度

B.资产分类管理制度

C.跨境资本流动报告制度

D.金融消费者投诉处理制度

2.题目：根据《浙江省地方金融监管条例》，地方金融监管部门的主要职责包括哪些？

A.监测地方金融风险

B.组织处置非法集资

C.审批金融机构设立

D.开展金融知识普及

3.题目：金融机构在浙江省境内开展跨境业务时，需重点关注的法律问题包括哪些？

A.外汇管制合规

B.跨境税收筹划

C.数据跨境传输安全

D.国际贸易争端解决

4.题目：根据《浙江省金融机构反洗钱规定》，金融机构在客户身份识别过程中，应核查的信息包括哪些？

A.客户的姓名及身份证件信息

B.客户的账户资金来源

C.客户的职业及收入情况

D.客户的住所地及经常活动地

5.题目：浙江省金融机构在开展供应链金融业务时，需遵守的法律规定包括哪些？

A.《商业银行法》

B.《应收账款融资管理办法》

C.《浙江省供应链金融管理办法》

D.《反不正当竞争法》

三、判断题（每题1分，共10题）

1.题目：浙江省金融机构在开展业务时，可自行设定贷款利率下限。

（对/错）

2.题目：根据《浙江省地方金融监管条例》，地方金融监管部门的监管权力仅限于金融机构。

（对/错）

3.题目：金融机构在浙江省境内开展业务时，可豁免履行反洗钱义务。

（对/错）

4.题目：浙江省金融机构在处置不良资产时，可自行决定是否进行法律诉讼。

（对/错）

5.题目：根据《浙江省消费者权益保护条例》，金融机构向消费者提供金融产品或服务时，可不完全披露费用信息。

（对/错）

6.题目：浙江省金融机构在开展跨境业务时，无需遵守国际金融市场规则。

（对/错）

7.题目：根据《浙江省金融违法行为处罚办法》，金融机构违反规定开展业务，情节严重的可被吊销业务许可证。

（对/错）

8.题目：浙江省金融机构在开展供应链金融业务时，可强制要求供应链上下游企业使用其金融产品。

（对/错）

9.题目：根据《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，可仅依靠客户提供的简单信息。

（对/错）

10.题目：浙江省金融机构在开展业务时，可自行决定是否向消费者进行风险提示。

（对/错）

四、简答题（每题5分