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反洗钱专题培训

基本信息：

姓名：

机构/部门：

1.《中华人民共和国反洗钱法》于2024年11月8日修订通过，自（）起施行。

A.2024年11月30日

B.2024年12月31日

C.2025年1月1日

D.2026年1月1日

2.国务院反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.国家金融监督管理总局

D.公安部

3.以下不可以出租或出借，并用于办理金融业务的是（）。

A.银行账户、银行卡

B.身份证件

C.支付账户

D.以上都是

4.与金融机构存在业务关系的单位和个人（）金融机构依法开展的客户尽职调查。

A.可以配合

B.视情况配合

C.应当配合

D.无须配合

5.金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

6.反洗钱特别预防措施不包括以下哪一项（）。

A.立即停止向反洗钱特别预防措施规定名单所列对象提供金融等服务

B.限制相关资金、资产转移

C.可以向反洗钱特别预防措施规定名单所列对象间接控制的组织提供金融等服务

D.停止向反洗钱特别预防措施规定名单所列对象的代理人提供资金

7.协助有权相关开展“查、冻、扣”工作，包括：（）

A.查询单位或个人在公司保单相关信息

B.冻结保单各项保全操作

C.扣划保单现金价值、红利、投资收益、年金等保单利益

D.以上都包括

8.当达到总公司法律合规部制定的可疑交易监测标准，由公司反洗钱系统自动筛选生成可疑交易案例。客服中心可疑交易初审人员应在（）内完成人工甄别分析、初审，做出排除或上报可疑交易的初审意见。

A.5日

B.5个工作日

C.10日

D.10个工作日

9.客户尽职调查措施不包括以下哪一项（）。

A.识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份

B.大额取现需提前预约

C.了解客户建立业务关系和交易的目的

D.涉及较高洗钱风险的，还应当了解相关资金来源和用途

10.FATF是什么组织？（）

A.金融行动特别工作组

B.反洗钱国际组织

C.反洗钱金融评估组织

D.金融机构特别检查组

11.有下列情形之一的，金融机构应当开展客户尽职调查：（）

A.与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务；

B.有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；

C.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问。

12.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款：（）

A.未按照规定开展客户尽职调查；

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录；

C.未按照规定报告大额交易；

D.未按照规定报告可疑交易。

13.反洗钱行政主管部门进行监督检查时，可以采取下列措施：（）

A.进入金融机构进行检查；

B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关被检查事项作出说明；

C.查阅、复制金融机构与被检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；

D.检查金融机构的计算机网络与信息系统，调取、保存金融机构的计算机网络与信息系统中的有关数据、信息。

14.金融机构反洗钱义务包括但不限于一下几项（）

A.客户尽职调查

B.客户身份和交易记录保存

C.大额和可疑交易报告

D.反洗钱特别预防措施

E.建立健全反洗钱内控制度

15.反洗钱工作的目标仅是为了预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，不包括维护金融秩序、社会公共利益和国家安全

对

错

16.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

对

错

17.反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障一切金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。

对

错

18.任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。

对

错

19.法人、非法人组织应当保存并及时更新受益所有人信息，按照规定向登记机关如实提交并及时更新受益所有人信息。

对

错

20.受益所有人是指公司法定代表人。

对

错

21.《反洗钱法》规定的反洗钱特别预防措施名单有三类：一是国家反恐怖主义工作领导机构认定并由其办事机构公告的恐怖活动组织和人员名单；二是外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单；三是国务院反洗钱行政主管部门认定