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反洗钱知识竞赛培训试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请选出唯一正确的答案）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪项不是金融机构反洗钱义务的主要内容？

A.客户身份识别

B.交易记录保存

C.大额交易报告

D.为客户提供资金拆借服务

2.金融机构在进行客户身份识别时，的核心是识别客户的真实身份，防止身份盗用。

A.客户资产状况

B.客户交易目的

C.客户尽职调查

D.风险评估等级

3.下列哪项交易通常不需要金融机构进行客户身份识别？

A.开立匿名账户

B.大额现金存取

C.代他人进行交易

D.支付电费

4.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料和交易记录保存期限自业务关系结束或者交易终结之日起不少于多少年？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

5.金融机构发现或者获得可疑交易信息，应当如何处理？

A.立即为客户保密，不予报告

B.忽略该信息，继续正常开展业务

C.做好记录，并根据规定提交可疑交易报告

D.立即冻结客户所有资产

6.“受益所有人”通常指对客户资产拥有控制权或者重大利益，并可能影响客户交易决策的自然人。以下哪类人员最有可能被认定为受益所有人？

A.公司的出纳员

B.控制公司超过30%股份的自然人

C.公司的普通员工

D.公司的秘书

7.金融机构进行反洗钱内部控制建设，不包括以下哪个方面？

A.建立明确的反洗钱政策和程序

B.赋予合规部门最终解释权

C.对员工进行反洗钱培训

D.定期进行反洗钱风险评估

8.以下哪项行为不属于洗钱活动的常见手法？

A.利用地下钱庄转移资金

B.通过复杂交易结构隐藏资金来源

C.直接将非法所得用于购买奢侈品

D.建立多个公司进行虚假贸易

9.金融情报单位的主要职责是接收、分析、评估和转发金融机构提交的可疑交易报告，并据此采取何种行动？

A.直接对涉嫌违法的客户进行处罚

B.向司法部门提供线索，由司法部门进行调查

C.向监管机构报告，由监管机构进行处理

D.向公安机关报案，由公安机关进行调查

10.反洗钱国际标准（FATF建议）的核心原则之一是“有效监管”，其强调的是监管机构应具备哪些能力？

A.足够的权力和资源来监管金融机构

B.对所有行业都进行同样严格的监管

C.仅监管大型金融机构

D.放松对非银行金融机构的监管

二、判断题（请判断下列说法的正误）

1.任何客户进行的大额现金交易都需要立即报告。（）

2.金融机构只需要对高风险客户进行客户身份识别。（）

3.客户身份资料是指客户身份证明文件、身份识别信息以及证明客户身份的其他资料。（）

4.交易记录保存不仅包括电子记录，也包括口头告知的交易信息。（）

5.如果客户拒绝提供真实身份信息，金融机构可以无条件地与其终止业务关系。（）

6.反洗钱措施的实施可能会对金融机构的正常业务发展造成不利影响。（）

7.受益所有人可能是多个自然人，也可能是法人。（）

8.金融机构可以通过询问客户“资金来源”来识别洗钱风险。（）

9.中国的反洗钱工作主要由中国银保监会负责全面领导。（）

10.利用第三方机构进行客户身份识别，可以完全免除金融机构自身的识别责任。（）

三、填空题

1.反洗钱的核心目标是预防______和______。

2.金融机构进行客户身份识别时，应遵循“了解你的______”原则。

3.可疑交易报告应当以______或者______的形式提交。

4.金融机构的反洗钱内部控制应当覆盖其反洗钱工作的______、______、______等各个环节。

5.中国的反洗钱金融情报单位是______。

四、简答题

1.简述金融机构进行客户身份识别的主要步骤。

2.列举至少三种常见的洗钱手法，并简要说明其特点。

3.金融机构如何识别和评估客户的洗钱风险？

4.简述金融机构建立反洗钱内部控制系统的重要性。

试卷答案

一、选择题

1.D

*解析思路：金融机构反洗钱义务主要包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等。提供资金拆借服务是金融机构的常规业务，并非反洗钱义务。