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中国银行外汇业务考题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填入括号内）

1.以下哪种汇率标价法下，1单位本币可以表示若干单位外币？（）

A.间接标价法

B.直接标价法

C.美元标价法

D.联系汇率制

2.一笔即期外汇交易，USD/HKD报价为7.80，客户卖出100万美元买入港元，实际收到港元的金额约为（）万港元。

A.780

B.1280

C.128000

D.780000

3.下列哪项不属于外汇交易中的主要风险？（）

A.交易对手信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.通货膨胀风险

4.银行通过买卖外汇衍生品，锁定未来外汇买入成本，以规避风险的行为，属于（）。

A.多头套期保值

B.空头套期保值

C.跨期套利

D.跨币种套利

5.根据中国外汇交易中心规定，企业开立外汇账户需向银行提出申请，银行审核通过后报外汇管理局批准的是（）。

A.资本项目外汇账户

B.货币对交易账户

C.贸易结算外汇账户

D.境外个人外汇账户

6.某客户买入一份美元兑人民币远期合约，约定未来以6.85的价格卖出100万美元。若到期时市场汇率为6.78，则该客户（）。

A.实际执行汇率为6.85，盈利

B.实际执行汇率为6.78，盈利

C.实际执行汇率为6.85，亏损

D.实际执行汇率为6.78，亏损

7.以下哪个指标主要用于衡量银行在特定时间段内因汇率波动而可能产生的损益？（）

A.外汇净敞口

B.汇率敏感性

C.VaR（风险价值）

D.汇率波动率

8.银行向出口企业提供的、以出口收汇作为还款保证的贷款，属于（）。

A.外汇信贷

B.外汇担保

C.外汇衍生品交易

D.外汇经纪服务

9.中国银行推出的“汇理财”系列产品的主要风险来源是（）。

A.汇率风险

B.利率风险

C.信用风险

D.以上皆是

10.依据《外汇管理条例》，下列哪个行为是禁止的？（）

A.境内机构向境外汇款进行贸易结算

B.境外个人在境内开设外汇储蓄账户

C.个人每年购汇额度不超过5万美元

D.银行违反规定私自向境外转移资金

二、判断题（请将“对”或“错”填入括号内）

1.交叉汇率是指两种非美元货币之间的汇率。（）

2.远期外汇交易可以锁定未来汇率，因此没有任何风险。（）

3.掉期交易通常涉及同一货币的即期和远期交易，方向相反，金额可能不等。（）

4.企业使用外汇衍生品进行套期保值时，理想状态是锁住风险，但也可能错失盈利机会。（）

5.外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场，其交易量远超股票市场。（）

6.根据规定，境内机构原则上只能保留一个经常项目外汇账户和一个资本项目外汇账户。（）

7.期权买方的最大损失是支付的权利金。（）

8.银行进行外汇头寸管理的主要目的是追求最大化的汇率变动收益。（）

9.反洗钱要求外汇业务从业人员必须识别客户的政治风险和最终受益人。（）

10.美元是当前国际清算中最主要的结算货币。（）

三、填空题

1.汇率的两种基本标价方法是__________和__________。

2.外汇衍生品根据其合约标的的不同，可以分为__________、__________和__________等主要类型。

3.银行外汇业务操作中，严格遵守操作规程，防范内部欺诈和差错，属于__________管理范畴。

4.企业因汇率变动而产生的未来现金流量的不确定性，称为__________。

5.中国银行的外汇零售业务通常包括个人外汇买卖、__________和__________等。

6.根据《个人外汇管理办法》，个人每年等值5万美元的购汇额度是指__________和__________的累计额度。

7.银行通过在外汇市场买卖外汇来平衡客户头寸，管理自身风险的行为，称为__________。

8.评估外汇风险敞口时，通常需要区分__________敞口和__________敞口。

9.银行向客户提供的外汇信息咨询、交易撮合等服务，属于__________业务。

10.确保外汇业务的各项操作符合国家法律法规和监管要