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基金发起合同

一、合同目的与范围

本合同的核心目的在于明确基金发起过程中各方当事人的权利、义务及责任边界，确保基金在合法合规的框架内实现设立、募集与运作目标。合同主体包括基金管理人（发起方）与基金投资者（参与方），双方基于平等互利、诚实信用原则，约定由管理人负责基金的专业管理，投资者通过出资共享收益并承担相应风险。合同内容涵盖基金法律形式选择、投资策略制定、份额募集与转让规则、财产管理与使用规范、风险控制机制、信息披露要求等关键事项，旨在为基金从设立到清算的全生命周期提供系统性法律依据。根据2025年施行的《中华人民共和国证券投资基金法》及配套监管规定，合同需明确基金财产独立性原则，即基金财产独立于管理人与托管人的固有财产，其债权债务不得与管理人、托管人自身财产相抵销，不同基金财产之间亦禁止混同运作。

二、核心定义条款

基金：指依据本合同及相关法律法规设立，由管理人运作、托管人保管，以证券投资为主要目的的集合投资工具，具体名称以基金合同最终备案名称为准。

基金份额：投资者通过缴纳认购款项获得的基金财产权益凭证，代表持有人对基金财产的按份所有权，其转让、质押等权利行使需符合合同约定及监管要求。

管理人：指经中国证券投资基金业协会登记备案，具备基金管理资质的专业机构，负责基金的募集、投资决策、日常运营及信息披露等职责。

托管人：指符合《证券投资基金法》规定资质的商业银行或其他金融机构，承担基金财产保管、资金清算、会计核算等监督职能，与管理人共同对投资者负责。

募集期：指基金管理人向社会公众或特定投资者发售基金份额的时间段，自基金份额发售公告发布之日起计算，一般不超过3个月，具体期限由管理人根据市场情况确定并提前公告。

风险准备金：指从基金管理费收入中按一定比例提取的专项资金，用于弥补因管理人违法违规、操作失误等导致的基金财产损失，提取比例不低于管理费收入的10%，累计余额达到基金资产净值的1%时可暂停提取。

不可抗力：指合同各方在签订合同时无法预见、无法避免且无法克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政策调整、金融市场系统性风险等，发生此类情形时，受影响方应及时通知其他当事人并提供证明文件。

三、双方权利与义务

（一）基金管理人权利与义务

管理人作为基金发起与运作的核心主体，享有以下权利：

设立决策权：根据市场需求与监管要求，自主决定基金的类型（如股票型、债券型、混合型等）、运作方式（封闭式或开放式）、投资范围及存续期限，并负责设计基金产品结构与费率体系。

投资管理权：依据合同约定的投资策略，独立进行资产配置与项目选择，包括股票、债券、货币市场工具等金融产品的投资组合管理，不受第三方非法干预。

费用收取权：按照合同约定的标准收取管理费（通常按基金资产净值的年费率0.5%-2%计提）、业绩报酬（一般在超额收益部分按20%比例提取）及其他必要运作费用，并对费用计算方法、支付方式进行充分披露。

同时，管理人需履行以下义务：

合规运作义务：严格遵守《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规，确保基金募集过程真实、准确、完整披露信息，不误导投资者；投资行为符合合同约定的投资限制，如单一资产投资比例不超过基金资产净值的20%，禁止从事内幕交易、操纵市场等违法行为。

信息披露义务：在募集期内公告基金合同、招募说明书、产品资料概要等文件；运作期间每月披露基金净值，每季度披露投资组合报告，年度报告需经会计师事务所审计并在基金业协会备案；发生重大投资损失、管理人重大人事变动等可能影响投资者利益的事项时，应在2个工作日内发布临时公告。

风险控制义务：建立健全内部风险控制体系，设立投资决策委员会、风险控制委员会等机构，对投资项目进行充分尽职调查，对基金净值波动实行预警机制（如单日净值跌幅超过5%时启动应急方案）。

（二）基金投资者权利与义务

投资者作为基金份额的持有人，享有以下核心权利：

收益分配权：按照其所持基金份额比例享有基金收益分配权，分配方式可选择现金分红或红利再投资，分配频率由合同约定（如每年至少一次），分配比例不低于可供分配利润的90%。

知情权：查阅基金合同、招募说明书等法律文件，定期获取基金净值、投资组合、费用支出等信息，有权要求管理人就投资运作事项作出说明。

表决参与权：参加基金份额持有人大会，对基金合同修改、管理人更换、托管人变更、基金终止清算等重大事项行使表决权，表决权按基金份额比例计算，一般事项需参会份额50%以上同意，特别事项需2/3以上同意。

投资者的主要义务包括：

足额缴款义务：在募集期内按认购申请足额缴纳款项，资金来源需合法合规，不存在任何法律瑕疵或权利限制，若因资金问题导致认购无效，投资者需承担相应手续费损失。

风险承担义务：充分理解基金投资的市场风险、信用风险、流动性风险等，自愿承担基金净值波动