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高频优选平安银行反洗钱考试试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.随意性D.持续性

2.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？

A.3B.5C.7D.10

3.反洗钱的核心内容是（）

A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.客户交易记录保存D.以上都是

4.以下哪种行为不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.长期闲置账户突然有大量资金收付C.正常的日常交易D.与来自贩毒地区的客户频繁交易

5.平安银行反洗钱工作的牵头部门是（）

A.运营管理部B.风险管理部C.合规管理部D.金融市场部

6.客户身份资料和交易记录保存期限是（）

A.3年B.5年C.10年D.永久保存

7.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖主义融资等犯罪活动相关的，（）提交可疑交易报告。

A.应当B.无需C.视情况D.领导批准后

8.反洗钱义务的主体是（）

A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.政府部门

9.客户洗钱风险等级不包括（）

A.高风险B.中风险C.低风险D.无风险

10.以下不属于反洗钱内部控制制度的是（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.员工培训制度D.可疑交易报告制度

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构在客户身份识别过程中，应遵循的原则有（）

A.真实性B.准确性C.完整性D.持续性

2.平安银行反洗钱工作的目标包括（）

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.提升银行声誉

3.客户身份识别的措施包括（）

A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业、交易目的C.登记客户身份基本信息D.留存客户身份证件复印件

4.可疑交易报告的内容包括（）

A.交易主体信息B.交易信息C.可疑交易特征D.分析判断理由

5.反洗钱内控制度建设的要求有（）

A.全面性B.审慎性C.有效性D.独立性

6.金融机构反洗钱宣传培训的对象包括（）

A.新入职员工B.一线员工C.高级管理人员D.客户

7.客户身份资料和交易记录保存的作用有（）

A.可以作为金融机构履行反洗钱义务的记录和证明B.为打击洗钱、恐怖主义融资活动提供依据C.便于客户查询D.有助于监测分析可疑交易

8.以下属于洗钱上游犯罪的有（）

A.毒品犯罪B.黑社会性质的组织犯罪C.恐怖活动犯罪D.贪污贿赂犯罪

9.平安银行客户洗钱风险评估指标体系包括（）

A.客户特性B.地域C.业务D.行业

10.反洗钱工作中的保密内容包括（）

A.客户身份资料B.交易记录C.可疑交易报告D.内部工作信息

判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构只需要对新客户进行身份识别。（）

2.大额交易一定是可疑交易。（）

3.反洗钱工作只是合规部门的职责。（）

4.客户身份资料和交易记录可以随意销毁。（）

5.平安银行不需要向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。（）

6.反洗钱内部控制制度是为了应付监管检查而设立的。（）

7.金融机构对高风险客户应采取强化的客户身份识别措施。（）

8.洗钱行为一定会造成金融机构损失。（）

9.金融机构可以为身份不明的客户提供服务。（）

10.反洗钱宣传培训只需要针对高级管理人员。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述客户身份识别的重要性。

答案：客户身份识别是反洗钱工作基础，能有效防范洗钱风险，防止非法资金混入金融体系，保护金融机构声誉，维护金融秩序稳定。

2.金融机构履行反洗钱义务的主要内容有哪些？

答案：包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、可疑交易报告，建立健全反洗钱内控制度、开展宣传培训等。

3.简述可疑交易报告的流程。

答案：金融机构发现可疑交易，由相关业务部门分析判断，按规定格式整理信息，经审核后通过特定系统及时向中国反洗钱