高频优选平安银行反洗钱考试题及答案.docVIP

高频优选平安银行反洗钱考试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱工作的核心是（）

A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.客户交易记录保存D.大额交易和可疑交易报告

2.金融机构应当在客户身份资料和交易记录保存期限届满后（）销毁。

A.立即B.一年C.三年D.五年

3.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.持续性D.独立性

4.以下哪种情况不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.长期闲置的账户突然有大量资金流入

C.客户定期存款到期后续存D.与来自贩毒、走私等犯罪活动严重地区的客户之间的资金往来活动

5.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A.了解你的客户B.风险为本C.审慎经营D.合法合规

6.反洗钱调查的主体是（）

A.金融机构B.中国人民银行C.公安机关D.检察机关

7.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.以上都是

8.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.半年B.一年C.两年D.三年

9.金融机构应当在（）内，及时以适当方式向中国人民银行或者其分支机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

A.24小时B.48小时C.72小时D.96小时

10.以下不属于金融机构反洗钱义务的是（）

A.保密义务B.向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C.对客户身份资料和交易记录进行公示的义务D.建立健全反洗钱内部控制制度的义务

多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱内部控制制度的内容包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.反洗钱培训和宣传制度

2.客户身份识别措施包括（）

A.了解客户的身份基本信息B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途D.了解客户的经济状况或经营状况

3.以下属于大额交易的有（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

4.可疑交易报告的要素包括（）

A.客户身份信息B.交易信息C.可疑交易特征描述D.金融机构名称

5.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构B.当地公安机关C.上级主管部门D.行业协会

6.反洗钱宣传的对象包括（）

A.金融机构员工B.客户C.社会公众D.监管部门

7.金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；客户身份资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

A.3B.5C.8D.10

8.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）核实客户的有关身份信息。

A.公安、工商行政管理等部门B.税务部门C.海关部门D.金融监管部门

9.以下哪些属于金融机构反洗钱工作中的保密范围（）

A.客户身份资料B.客户交易记录C.反洗钱工作信息D.客户资金状况

10.金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.与身