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高频优选银行股权管理中级考试及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行主要股东是指持有银行资本总额或股份总额不低于（）的股东。

A.1%B.3%C.5%D.10%

2.以下不属于银行股权管理原则的是（）

A.依法合规B.公开透明C.随意转让D.穿透监管

3.单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过银行股本总额的（）

A.5%B.10%C.15%D.20%

4.银行应当在（）内向监管部门报告股东情况。

A.每月B.每季度C.每半年D.每年

5.银行股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的（）时，应及时通知银行。

A.20%B.30%C.40%D.50%

6.监管部门对银行股权管理进行监管的方式不包括（）

A.非现场监管B.现场检查C.电话询问D.市场准入

7.银行主要股东自取得股权之日起（）内不得转让。

A.1年B.2年C.3年D.5年

8.以下哪种情况股东资格会被取消（）

A.按时缴纳出资B.违规使用银行授信C.配合监管检查D.积极参与银行治理

9.银行股权托管的目的不包括（）

A.规范股权管理B.提高银行收益C.保护股东权益D.加强信息披露

10.银行董事会对股权管理承担（）责任。

A.主要B.次要C.监督D.最终

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行股权管理的目标包括（）

A.规范股权结构B.加强股东管理C.保障股东权益D.维护金融稳定

2.银行股东的权利有（）

A.表决权B.分红权C.优先认购权D.查阅权

3.银行股权管理中对股东资质的审查内容包括（）

A.财务状况B.诚信状况C.经营管理能力D.关联关系

4.下列属于银行股权管理相关法律法规的有（）

A.《商业银行法》B.《公司法》C.《银行保险机构大股东行为监管办法》D.《证券法》

5.银行股权转让的限制条件有（）

A.符合法律法规B.经监管部门批准C.通知其他股东D.不得损害银行利益

6.银行加强股权管理的措施包括（）

A.建立健全股权管理制度B.加强股东信息披露C.规范股权交易行为D.定期评估股权结构

7.银行股东应履行的义务有（）

A.遵守法律法规和银行章程B.按时足额缴纳出资C.不得滥用股东权利D.协助银行开展业务

8.银行股权托管机构应具备的条件有（）

A.良好的信誉B.专业的人员C.完善的管理制度D.与银行有密切关系

9.监管部门对银行股权管理的监管措施有（）

A.责令整改B.行政处罚C.限制股东权利D.接管银行

10.银行股权管理涉及的主体包括（）

A.监管部门B.银行C.股东D.股权托管机构

判断题（每题2分，共10题）

1.银行股权可以随意转让给任何主体。（）

2.股东对银行的经营管理没有任何责任。（）

3.银行可以不向监管部门报告股东重大事项。（）

4.主要股东可以用银行贷款购买本行股权。（）

5.银行股权管理只需要关注大股东。（）

6.股权托管可以提高银行股权管理的规范性。（）

7.股东资格一旦取得就不会被取消。（）

8.银行董事会无需对股权管理负责。（）

9.监管部门对银行股权管理的监管是持续性的。（）

10.银行可以自行制定股权管理规则，无需遵循法律法规。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述银行股权管理的重要性。

答：规范股权结构，保障股东合法权益，维护银行稳定运营，防范金融风险，确保金融体系稳健，促进银行业健康发展。

2.银行对股东行为进行约束的措施有哪些？

答：制定章程明确权利义务，建立健全股东行为规范制度；加强信息披露监督；对违规股东采取限制权利、责令整改等措施。

3.监管部门对银行股权管理监管的重点内容是什么？

答：重点审查股东资质，包括财务、诚信等；监督股权交易合规性；检查银行股权管理制度执行情况；关注股东关联交易。

4.银行股权托管的意义是什么？

答：规范股权登记、管理等工作，提高透明度，保护股东权益；便于监管部门掌握股权动态，加强监管，维护金融秩