2025国考青岛证券监管实务操作流程非现场监测现场检查情景选择题.docxVIP

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2025国考青岛证券监管实务操作流程（非现场监测、现场检查）情景选择题

一、非现场监测（共5题，每题2分）

1.青岛某证券公司近三个月交易量异常波动监测

情景：青岛证监局通过非现场监测系统发现，某证券公司自营业务板块某支ETF产品的日均交易量在近三个月内环比增长300%，且成交量集中在交易时段后半段，呈现明显的“尾盘拉升”特征。同时，该证券公司同期资金拆借频率显著增加。请问，以下哪项监测指标最能辅助判断是否存在市场操纵嫌疑？

A.该ETF产品的异常交易量与公司自营仓位变化的相关性

B.该ETF产品的成交量与市场整体波动率的对比分析

C.该证券公司自营业务部门的核心人员近期离职情况

D.该证券公司关联账户的异常交易匹配度

答案：A

解析：市场操纵行为常伴随“自买自卖”或“对倒”操作，导致成交量与自营仓位异常相关。B选项可排除，因为市场整体波动率变化可能掩盖操纵行为。C选项与监管无关，D选项虽需关注但非首要指标。

2.青岛某券商异常开户行为监测

情景：青岛证监局非现场监测系统提示，某证券公司在青岛地区的新开户数量在2025年3月环比激增50%，且新开户客户交易偏好高度集中于某支高杠杆ETF产品。请问，此异常行为最可能涉及以下哪种风险？

A.内幕交易风险

B.操纵市场风险

C.资金非法流入风险

D.客户身份识别不足风险

答案：C

解析：新开户激增伴随高杠杆交易，可能涉及非法集资或“资金空壳”问题。A、B选项需结合具体交易行为分析，D选项虽存在但非最直接风险。

3.青岛某基金子公司产品流动性监测

情景：青岛证监局监测到某基金子公司发行的某类非标准化债权资产产品，其到期兑付预警率在2025年第二季度连续三个月上升至8%（行业平均水平3%），且产品提前赎回规模占比达40%。请问，此情况可能引发的核心监管问题是什么？

A.产品合规性问题

B.流动性风险

C.交易对手方风险

D.信息披露风险

答案：B

解析：兑付预警率与提前赎回规模双升，表明产品底层资产回收出现问题，属于典型的流动性风险。其他选项虽需关注但非核心问题。

4.青岛某证券公司衍生品业务杠杆率监测

情景：青岛证监局非现场监测系统显示，某证券公司2025年4月股指期货业务的整体保证金比例下降至120%（监管要求150%），且部分客户持仓杠杆率超过500%。请问，此情况最可能触发哪种监管措施？

A.紧急风险警示

B.限制业务开展

C.现场检查启动

D.行政处罚

答案：C

解析：杠杆率异常高，监管可能启动现场检查以核实业务合规性。A、B、D选项需进一步调查，现场检查是优先步骤。

5.青岛某上市公司信息披露异常监测

情景：青岛证监局监测到某上市公司（青岛本地企业）的关联交易公告频繁变更，且变更内容涉及金额波动幅度超50%。请问，此情况最可能指向哪种问题？

A.信息披露不及时

B.关联交易定价不公允

C.内幕交易嫌疑

D.财务造假嫌疑

答案：B

解析：频繁变更且波动大，通常反映关联交易定价存疑，属于信息披露质量风险。其他选项需结合具体公告内容分析。

二、现场检查（共5题，每题3分）

6.青岛某证券公司自营业务现场检查发现

情景：青岛证监局对某证券公司自营业务进行现场检查，发现其部分交易员通过私下建立“小群组”沟通交易策略，且部分持仓记录未完整保留。请问，此情况最可能违反以下哪项规定？

A.《证券公司内部控制指引》

B.《证券公司合规经营管理办法》

C.《证券公司风险管理指引》

D.《证券公司证券自营业务指引》

答案：B

解析：私下沟通交易策略及记录不完整，违反合规经营要求，涉及信息隔离和交易记录规范。

7.青岛某基金子公司现场检查发现

情景：青岛证监局检查某基金子公司时，发现其部分非标产品资金池存在“资金混同”现象，即不同产品的资金被随意调拨使用。请问，此问题最可能引发什么后果？

A.资金使用效率降低

B.合规风险

C.市场风险

D.操作风险

答案：B

解析：资金池混同违反“专户管理”要求，属于合规风险核心问题。

8.青岛某券商投行业务现场检查发现

情景：青岛证监局检查某券商IPO项目时，发现其项目承销团成员存在“利益输送”行为，即主承销商优先推荐某家关联企业上市。请问，此行为最可能违反什么法规？

A.《证券发行与承销管理办法》

B.《上市公司信息披露管理办法》

C.《证券公司监督管理条例》

D.《证券发行上市保荐业务管理办法》

答案：A

解析：承销团利益输送违反发行公平原则，属于《证券发行与承销管理办法》禁止行为。

9.青岛某证券公司财富管理业务现场检查发现

情景：青岛证监局检查某证券公司财富管理业务时，发现其销售人员未向客户充分揭示某款结构性存款产品的风险等级