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全国保险反洗钱规定业务知识竞赛试题库附答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.国家外汇管理局

D.公安部

答案：A

2.保险机构在与客户建立保险业务关系时，应当按照规定核对并登记客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，其中“有效身份证件”不包括（）。

A.居民身份证

B.临时居民身份证

C.驾驶证

D.护照

答案：C

3.保险机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映保险业务关系建立、变更、终止的各种记录和资料，保存期限自（）起至少保存5年。

A.保险合同成立之日

B.保险合同终止之日

C.客户身份资料更新之日

D.可疑交易报告之日

答案：B

4.对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的人身保险合同，保险机构在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的受益人有效身份证件或者其他身份证明文件，登记身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.20；2；5；1

B.10；1；5；1

C.5；1；2；0.2

D.2；0.2；1；0.1

答案：A

5.保险机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.客户身份重新识别报告

D.风险等级调整报告

答案：B

6.金融机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，其负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。这里的“负责人”是指（）。

A.反洗钱部门负责人

B.合规部门负责人

C.金融机构的主要负责人

D.分管反洗钱工作的高级管理人员

答案：C

7.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，保险机构在客户要求解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人身份。

A.1；0.1

B.5；1

C.10；1

D.20；2

答案：B

8.保险机构应当按照客户的特点或者账户的属性，考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户（），并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

A.信用等级

B.风险等级

C.资产等级

D.业务等级

答案：B

9.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，保险机构应（）。

A.继续为其办理业务

B.中止为其办理业务

C.直接终止业务关系

D.向反洗钱监测分析中心报告

答案：B

10.对于保险期间超过1年的人身保险合同，保险机构应当在（）时，核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，确认客户身份信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.续期缴费

B.合同成立

C.犹豫期结束

D.保险事故发生

答案：A

11.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作，配备必要的管理人员和技术人员，明确负责反洗钱工作的高级管理人员。

A.合规部门

B.风险管理部门

C.专门机构或者指定内设机构

D.审计部门

答案：C

12.保险机构应当建立健全反洗钱培训机制，对（）进行反洗钱培训，确保其掌握反洗钱法律法规、监管要求、内控制度和操作流程。

A.高级管理人员

B.反洗钱岗位人员

C.全体员工

D.新入职员工

答案：C

13.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易报告，其中大额交易报告的提交时限为交易发生后的（）个工作日内。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

14.客户为外国政要的，保险机构应当采取（）的客户身份识别措施，关注其资金来源和资金用途，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.简化

B.强化

C.