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2025国考合肥市证券监管岗位申论高频考点及答案

一、归纳概括类（共3题，每题15分，共45分）

1.题目：

阅读材料，概括当前合肥市证券市场存在的风险点及主要表现。

材料：

近年来，合肥市证券市场发展迅速，上市公司数量逐年增加，但风险事件也时有发生。部分上市公司存在财务造假、信息披露不及时等问题，导致投资者利益受损。此外，非法证券活动屡禁不止，部分中介机构违规操作，扰乱市场秩序。同时，投资者风险意识薄弱，盲目跟风炒作现象严重。市金融监管局调查显示，2023年合肥市场投诉量同比增长30%，主要集中在虚假宣传、内幕交易等方面。

答案：

当前合肥市证券市场存在的风险点主要包括：

（1）上市公司风险：部分企业财务造假、信息披露不及时，损害投资者利益；

（2）非法证券活动风险：中介机构违规操作，如虚假宣传、内幕交易等，扰乱市场秩序；

（3）投资者风险意识不足：盲目跟风炒作，容易陷入投资陷阱。

解析：

本题答案围绕材料中的风险点展开，分条列项，逻辑清晰。上市公司风险对应材料中的“财务造假”“信息披露不及时”；非法证券活动风险对应“中介机构违规操作”“虚假宣传”“内幕交易”；投资者风险意识不足对应“盲目跟风炒作”。

2.题目：

根据材料，归纳合肥市推动证券行业高质量发展的具体举措。

材料：

为促进证券行业高质量发展，合肥市近年来出台多项政策。一是加强监管科技应用，推动“互联网+监管”，提升风险防控能力。二是优化营商环境，降低证券公司设立门槛，吸引头部机构落户。三是开展投资者教育活动，通过线上线下结合的方式普及金融知识。四是建立跨部门协作机制，联合公安、市场监管等部门打击非法证券活动。五是鼓励证券公司发展普惠金融，支持中小企业融资。

答案：

合肥市推动证券行业高质量发展的举措包括：

（1）监管科技应用：推广“互联网+监管”，提升风险防控水平；

（2）优化营商环境：降低证券公司设立门槛，吸引头部机构；

（3）投资者教育：线上线下结合普及金融知识；

（4）跨部门协作：联合多部门打击非法证券活动；

（5）普惠金融发展：鼓励证券公司支持中小企业融资。

解析：

答案直接提炼材料中的政策举措，分点阐述，条理分明。监管科技应用对应“互联网+监管”；优化营商环境对应“降低设立门槛”“吸引头部机构”；投资者教育对应“线上线下结合普及金融知识”；跨部门协作对应“联合公安、市场监管等部门”；普惠金融发展对应“支持中小企业融资”。

3.题目：

概括合肥市证券监管工作中存在的问题及原因。

材料：

合肥市证券监管工作取得一定成效，但仍存在不足。一是监管力量不足，部分基层监管人员专业能力欠缺。二是监管手段单一，对新兴金融风险的应对能力不足。三是企业合规意识薄弱，部分上市公司对监管要求重视不够。四是投资者保护机制不完善，维权渠道不畅。五是跨区域监管协作不足，难以有效打击跨境非法证券活动。

答案：

合肥市证券监管工作中存在的问题及原因如下：

（1）问题：监管力量不足，基层人员专业能力欠缺；监管手段单一，应对新兴风险能力弱；企业合规意识薄弱；投资者保护机制不完善；跨区域监管协作不足。

（2）原因：基层监管资源投入不足；监管制度滞后于市场发展；企业内部控制不健全；维权渠道建设滞后；缺乏有效的跨区域协作机制。

解析：

答案分为“问题”和“原因”两部分，逻辑清晰。问题部分直接提炼材料中的不足，原因部分结合实际情况分析，如“监管资源投入不足”“制度滞后”等。

二、提出对策类（共2题，每题20分，共40分）

4.题目：

针对合肥市证券市场存在的风险，提出3条可行性建议。

答案：

（1）加强上市公司监管：完善财务审计制度，严厉打击财务造假行为，提高违法成本；

（2）强化非法证券活动打击：建立多部门联合执法机制，加大对中介机构违规行为的处罚力度；

（3）提升投资者风险意识：开展常态化投资者教育活动，推广理性投资理念，引导投资者树立正确的投资观。

解析：

建议围绕材料中的风险点展开，每条建议针对一个问题，且具有可操作性。加强上市公司监管对应财务造假问题；强化非法证券活动打击对应中介机构违规问题；提升投资者风险意识对应盲目跟风问题。

5.题目：

为推动合肥市证券行业数字化转型，提出4条具体措施。

答案：

（1）推广监管科技应用：建设智能化监管平台，利用大数据、人工智能等技术提升风险监测能力；

（2）鼓励证券公司数字化转型：出台财政补贴政策，支持证券公司开发线上服务平台；

（3）加强数据共享机制建设：推动监管部门与证券公司数据互联互通，提高监管效率；

（4）完善数据安全监管：制定数据安全标准，防范数据泄露风险。

解析：

措施围绕“数字化转型”展开，涵盖监管端、企业端和数据安全等多个方面，具有针对性。监管科技应用对应监管平台建设；鼓励证券公