银行2024年反洗钱、反假币理论知识竞赛试题(附答案).docxVIP

银行2024年反洗钱、反假币理论知识竞赛试题(附答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指什么？()

A.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序

B.预防和打击恐怖融资活动，维护金融秩序

C.预防和打击金融犯罪活动，维护金融秩序

D.预防和打击经济犯罪活动，维护金融秩序

2.以下哪项不属于反洗钱的三大支柱？()

A.法律法规

B.监管机构

C.技术手段

D.客户服务

3.反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？()

A.预防为主，兼顾打击

B.全员参与，综合治理

C.法律法规优先，技术手段辅助

D.保密原则，保护客户隐私

4.根据《反洗钱法》，金融机构在开展业务时，对客户进行身份识别的时间要求是？()

A.必须在业务关系建立时

B.必须在客户进行首次交易时

C.必须在客户进行大额交易时

D.必须在客户进行可疑交易时

5.以下哪项不属于反洗钱报告的范畴？()

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.交易记录报告

D.客户身份资料报告

6.金融机构在识别客户身份时，应当核实哪些信息？()

A.客户的姓名、地址、职业等基本信息

B.客户的身份证件号码、联系方式等基本信息

C.客户的交易目的、交易性质等基本信息

D.以上所有信息

7.以下哪项不是反洗钱工作的主要目标？()

A.预防洗钱活动

B.打击洗钱犯罪

C.保护金融秩序

D.提高银行利润

8.以下哪项不属于反洗钱的风险评估内容？()

A.客户风险

B.业务风险

C.内部控制风险

D.市场风险

9.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.预防洗钱活动

B.打击洗钱犯罪

C.维护金融秩序

D.保护国家利益

10.金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强员工反洗钱培训

C.定期开展反洗钱风险评估

D.以上所有措施

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作中，金融机构需要履行哪些义务？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易报告

D.可疑交易报告

E.内部控制

12.以下哪些行为可能触发可疑交易报告？()

A.客户资金来源不明

B.客户交易行为异常

C.客户交易频繁且金额巨大

D.客户身份信息虚假

E.客户资金流向与业务无关

13.反洗钱工作中，内部控制的要素包括哪些？()

A.人员管理

B.内部授权

C.风险评估

D.信息技术管理

E.监督检查

14.在反洗钱国际合作中，以下哪些机构或组织扮演着重要角色？()

A.金融行动特别工作组（FATF）

B.联合国反恐委员会

C.欧洲银行管理局

D.世界银行反洗钱中心

E.各国反洗钱监管机构

15.反洗钱培训的内容通常包括哪些方面？()

A.反洗钱法律法规

B.反洗钱政策和程序

C.客户身份识别和尽职调查

D.可疑交易报告流程

E.内部控制与合规性

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构在开展业务时，必须对客户的身份进行识别，并核实客户的真实身份和资金来源，这一过程称为______。

17.金融机构在进行大额交易时，应当向反洗钱监测中心提交______。

18.反洗钱工作的三大支柱是______、______和______。

19.反洗钱内部控制制度应当包括______、______、______、______和______等内容。

20.金融机构在发现可疑交易时，应当立即向______报告。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.金融机构在进行客户身份识别时，可以仅依据客户的自我声明来确定其身份。()

A.正确B.错误

23.任何交易金额只要达到一定标准，金融机构就必须进行大额交易报告。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的目的是为了增加金融机构的运营成本。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作只能通过技术手段来实现。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的意义。

27.金融机构在客户身份识别过程中，可能会遇到哪些困难？

28.什么是可疑交易报告？金融