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风险管理考试模拟考试题

一、单选题（共82题，每题1分，共82分）

1.风险因素与风险管理复杂程度的关系是（）。

A、风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素

B、风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易

C、风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大

D、风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大

正确答案：C

2.整改牵头部门是指检查项目的()，负责牵头配合外部监督检查、内外部审计部门开展检查/审计工作，并根据检查/审计结果确定问题整改责任主体、督促整改责任主体落实问题整改。

A、归口主办部门

B、协办部门

C、业务条线管理部门

D、整改督办部门

正确答案：A

3.风险分散化的理论基础是（）。

A、利率平价理论

B、期权定价理论

C、无风险套利理论

D、投资组合理论

正确答案：D

4.员工违规行为处理办法中，员工受到撤职处分的，扣减()个月的绩效工资。

A、十

B、十一

C、十三

D、十二

正确答案：D

5.总行（）负责审核或拟订对外出具的授权证明文件。

A、合规部门

B、法律部门

C、办公室

D、审计部

正确答案：B

6.员工违规行为处理办法中，对于已经退休、离岗退养的员工在农商行工作期间的违规行为，给农商行造成损失的，农商行（）。

A、从轻处理

B、保留对其处分和追偿的权利

C、减半处理

D、不予追究

正确答案：B

7.根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，对于已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起（）日内予以清退。

A、5

B、7

C、3

D、10

正确答案：D

8.对于汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，银行业金融机构应当至少保存（）年

A、5

B、3

C、1

D、7

正确答案：A

9.下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是（）。

A、风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道

B、设置独立的风险管理部门

C、风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩

D、风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况

正确答案：C

10.（）就是要及时探测出在信贷资产质量逐渐恶化之前，借款人出现的许多预警信息，并提前采取预控措施，为控制和降低信贷风险创造有利条件，保障银行资金安全，减少风险损失。

A、风险计量

B、客户风险监测和预警

C、区域风险预警

D、行业风险预警

正确答案：B

11.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，根据履行反洗钱和反恐怖融资职责的需要，有权机关可以按照程序，对金融机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况开展（）？

A、约见谈话

B、现场评估

C、执法检查

D、监管提示

正确答案：C

12.如果两笔贷款的信用风险水平随着风险因素的变化同时上升和下降，则下列说法正确的是（）。

A、由这两笔贷款构成的贷款组合的风险大于两笔贷款信用风险的简单加总

B、这两笔贷款的违约可能性是不相关的

C、这两笔贷款同时发生违约的可能性比较大

D、这两笔贷款的违约可能性是负相关的

正确答案：C

13.（）代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，符合各国监管机构的要求，已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。

A、资产风险管理

B、资产负债风险管理

C、全面风险管理

D、负债风险管理

正确答案：C

14.内控合规应当坚持“风险为本、审慎经营”的理念，坚持内控合规优先，体现的是支行内控合规管理的（）原则。

A、审慎性

B、重要性

C、全覆盖

D、制衡性

正确答案：A

15.（）是管理的方法和艺术的结合。

A、制度管理

B、文化管理

C、权治管理

D、经验管理

正确答案：B

16.主要应用于交易账户，也可用于银行账户的外汇存款的风险类型是（）。

A、汇率

B、利率

C、信贷

D、股票价格

正确答案：B

17.《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）。

A、资产负债表

B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

C、现金流量表

D、利润分配表

正确答案：B

18.()负责本支行的全面管理工作，对本支行的内控合规管理负首要责任。

A、一级支行行长

B、合规员

C、内控行长

D、风险经理

正确答案：A

19.以下哪项行为，没有违反禁止类行为细则（）。

A、未按规定处理、保管涉密文件或载体，擅自拷贝、复印、扩散，造成失密、泄密

B、利用职务之便获取中山农商银行或相关关系公司的商业秘密、内幕信息，并以其明示或暗示的形式告知他人牟利或造成泄露，或利用内幕信息进行内幕交易、操纵市场等行为

C、经监管部门允许，向社会或其他单位和个人公开监管工作信息

D、利用职务之便违规查询、下载、复印、保存、泄露、非法出售客户基础信息、征信信息、账户信息、交易信息、