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基金法规考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额持有人大会的日常机构是（）

A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人大会日常机构D.中国证监会

答案：C

2.基金管理人的最主要职责是（）

A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令

C.基金资产的清算D.基金资产的投资运作

答案：D

3.基金年度报告的编制者和披露义务人是（）

A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.证监会

答案：B

4.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）

A.50%B.33%C.25%D.10%

答案：C

5.目前我国公募证券投资基金全部是（）

A.公司型基金B.契约型基金C.封闭式基金D.开放式基金

答案：B

6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）

A.审慎性原则B.完整性原则C.投资人利益优先原则D.客观性原则

答案：C

7.以下不属于基金客户服务原则的是（）

A.专业规范B.有效沟通C.安全第一D.先盈利后服务

答案：D

8.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）

A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则

答案：A

9.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计。

A.律师事务所B.会计师事务所C.基金管理公司D.证券交易所

答案：B

10.基金监管的首要目标是（）

A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.提升证券投资基金行业的竞争力

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金合同应当包括的内容有（）

A.基金收益分配原则、执行方式

B.基金运作方式

C.基金财产的投资方向和投资限制

D.基金募集未达到法定要求的处理方式

答案：ABCD

2.基金管理人的内部控制目标包括（）

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.保障基金份额持有人的利益

答案：ABC

3.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.15B.20C.25D.30

答案：AB

4.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

答案：ABCD

5.基金托管人的职责包括（）

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户

D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

答案：ABCD

6.基金份额持有人享有的权利有（）

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

答案：ABCD

7.基金市场营销的特征包括（）

A.规范性B.服务性C.专业性D.持续性

答案：ABCD

8.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）

A.基金的市场营销B.基金的投资管理

C.基金的后台管理D.基金的托管

答案：ABC

9.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.3B.6C.9D.12

答案：B

10.基金监管的基本原则有（）

A.保障投资人利益原则B.适度监管原则

C.高效监管原则D.依法监管原则

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以将基金财产转为其固有财产。（）

答案：错误

2.基金托管人负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。（）

答案：错误

3.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。（）

答案：正确

4.基金销售机构可以以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（）

答案：错误

5.基金信息披露义务人应当确保应予披露