公务员录用考试银监财经类专业试卷(金融监管法规与案例分析)》.docxVIP

公务员录用考试银监财经类专业试卷(金融监管法规与案例分析)》

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.下列哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.信托公司

C.保险公司

D.村镇银行

2.2.银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员违反规定提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，构成犯罪的，依法追究其刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构给予什么处罚？()

A.警告

B.罚款

C.撤销任职资格

D.没收非法所得

3.3.中国银行业监督管理委员会的主要职责不包括以下哪项？()

A.监督管理银行业金融机构

B.监督管理金融资产管理公司

C.监督管理证券公司

D.监督管理信托公司

4.4.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为多少元人民币？()

A.5000万元

B.1亿元

C.5亿元

D.10亿元

5.5.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，制定什么，并予以公开？()

A.业务规则

B.管理制度

C.风险控制措施

D.以上都是

6.6.下列哪项不属于银行业金融机构应当遵守的审慎经营规则？()

A.严格遵守资本充足率、流动性、拨备覆盖率等监管指标

B.严格控制不良贷款率

C.不得设立分支机构

D.不得从事投资业务

7.7.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全什么，对违反法律、行政法规的行为进行检查和处理？()

A.内部审计制度

B.内部控制制度

C.内部监控制度

D.以上都是

8.8.下列哪项不属于银行业金融机构应当遵守的风险管理要求？()

A.信用风险控制

B.市场风险控制

C.操作风险控制

D.投资风险控制

9.9.银行业金融机构应当依法接受国务院银行业监督管理机构的监督检查，并按照规定报送什么？()

A.财务会计报告

B.业务经营情况

C.风险管理情况

D.以上都是

10.10.下列哪项不属于银行业金融机构违反监管规定所应承担的法律责任？()

A.警告

B.罚款

C.撤销任职资格

D.责令关闭

二、多选题(共5题)

11.1.银行业金融机构在风险管理方面应当遵循的原则包括以下哪些？()

A.全面性原则

B.实质性原则

C.合规性原则

D.效率性原则

12.2.《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的设立、变更、终止有哪些规定？()

A.银行业金融机构的设立应当符合法定条件，经国务院银行业监督管理机构批准

B.银行业金融机构的变更、终止应当经国务院银行业监督管理机构批准

C.银行业金融机构的股东资格和股权结构应当符合法律规定

D.银行业金融机构应当依法进行资本充足、风险控制、内部管理等

13.3.银行业监督管理机构对银行业金融机构实施现场检查时，可以采取以下哪些措施？()

A.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

B.进入银行业金融机构进行检查，查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料和数据

C.查阅银行业金融机构的会计账簿、审计报告和其他有关财务会计资料

D.对涉嫌违法犯罪的银行业金融机构工作人员采取强制措施

14.4.以下哪些行为属于银行业金融机构内部审计的重点内容？()

A.财务报表的真实性、准确性和完整性

B.信贷业务的合规性和效益性

C.内部控制制度的有效性

D.风险管理的有效性

15.5.银行业金融机构应当依法公开以下哪些信息？()

A.财务会计报告

B.业务经营情况

C.风险管理状况

D.监管机构的检查结果

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的颁布实施，标志着中国银行业监管体系进入了什么新时代？

17.银行业金融机构的注册资本最低限额为多少元人民币？

18.银行业监督管理机构在处理银行业金融机构的重大事项时，应当与什么机构协商？

19.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当及时向哪个机构报告？

20.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，一般每多少年进行一次？

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员对违反法律、行政法规的行为负有直接责任，应当依法承担法律责任。()

A.正确B.错误

22.银行业监督管理机构在履行监管职责时，可以对银行业金融机构进行检查，但不可以进入银行业金融机构的办公场所。()