2025国考大连金融监管法规汇编必背条文与配套试题.docxVIP

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2025国考大连《金融监管法规汇编》必背条文与配套试题

一、单选题（每题1分，共10题）

1.根据《商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？

A.8%

B.10%

C.12%

D.14%

2.大连市金融机构在开展个人金融信息保护工作时，应当遵守以下哪项规定？

A.可将客户信息用于市场营销，无需征得同意

B.仅需在系统内部共享客户信息，无需对外披露

C.未经客户书面同意，不得泄露其金融信息

D.客户信息可随意公开，以提升机构知名度

3.《保险法》规定，保险公司应当设立哪些风险准备金？

A.资本准备金和利润准备金

B.未到期责任准备金和保险保障基金

C.财务准备金和风险准备金

D.运营准备金和储备准备金

4.大连市地方金融机构若需设立分支机构，应当向哪个部门申请批准？

A.大连市金融监督管理局

B.中国人民银行大连分行

C.中国银保监会大连监管局

D.大连市市场监督管理局

5.《证券法》规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，其融资比例不得低于多少？

A.1:1

B.1:2

C.1:3

D.1:4

6.大连市某金融机构因违规发放贷款被监管机构处罚，其整改期限最长不得超过多少个月？

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

7.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全哪些制度以防范洗钱风险？

A.客户身份识别制度、客户尽职调查制度

B.资金清算制度和风险预警制度

C.内部审计制度和信息披露制度

D.资产评估制度和税务申报制度

8.大连市金融机构在开展跨境业务时，涉及外汇管理的，应当遵守以下哪项规定？

A.可自行决定外汇交易规模，无需备案

B.外汇交易必须通过大连市外汇管理局审批

C.外汇交易需符合国家外汇管理局的统一规定

D.跨境资金流动无需任何监管

9.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员在离职后多久内不得从事与其任职机构有利害关系的活动？

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

10.大连市某银行在开展信贷业务时，若涉及小微企业，应当优先考虑以下哪项政策？

A.提高贷款利率以覆盖风险

B.设置较高担保要求以降低风险

C.实施差异化监管以支持发展

D.限制贷款规模以控制风险

二、多选题（每题2分，共5题）

1.《大连市地方金融条例》规定，地方金融机构在开展业务时应当遵循哪些原则？

A.安全稳健

B.服务地方

C.公平竞争

D.创新驱动

2.大连市金融机构在处理客户投诉时，应当符合以下哪些要求？

A.30日内作出答复

B.提供书面解决方案

C.免除客户所有费用

D.保护客户信息安全

3.《商业银行法》规定，商业银行不得从事哪些业务？

A.资产证券化

B.同业拆借

C.投资非自用不动产

D.发放短期贷款

4.《保险法》规定，保险公司应当建立健全哪些风险管理体系？

A.风险识别制度

B.风险评估制度

C.风险处置制度

D.风险报告制度

5.大连市金融机构在开展普惠金融业务时，应当重点支持哪些群体？

A.农村地区居民

B.中小微企业

C.低收入群体

D.金融机构员工

三、判断题（每题1分，共10题）

1.大连市金融机构在开展业务时，可以未经客户同意将其信息用于第三方营销。（×）

2.《大连市地方金融条例》适用于所有金融机构，包括外资机构。（√）

3.商业银行的资本充足率低于8%时，监管机构可采取接管措施。（√）

4.保险公司未按规定缴纳保险保障基金，可被处以罚款。（√）

5.证券公司为客户融资融券时，可以随意设定杠杆比例。（×）

6.大连市金融机构在开展跨境业务时，无需遵守国家外汇管理规定。（×）

7.银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后2年内不得从事与其任职机构有利害关系的活动。（√）

8.《反洗钱法》规定，金融机构只需对大额交易进行监控。（×）

9.大连市地方金融机构在开展信贷业务时，可随意提高贷款利率。（×）

10.《保险法》规定，保险公司不得投资非自用不动产。（×）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述《商业银行法》对商业银行流动性风险管理的核心要求。

2.简述《大连市地方金融条例》中关于金融机构服务地方经济的主要内容。

3.简述《反洗钱法》对金融机构客户身份识别制度的主要规定。

4.简述《保险法》对保险公司偿付能力监管的主要措施。

五、论述题（10分）

结合大连市金融发展现状，论述金融机构如何平衡创新与风险防控的关系？

答案与解析

一、单选题

1.A

解析：《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于8%。

2.C

解析：《个人信息保护法》规定，