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2025年银行业专业人员职业资格(初级)考试冲刺押题实战演练

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在风险管理中，以下哪项不属于风险识别的范畴？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.财务风险

2.商业银行的资本充足率要求中，核心一级资本充足率不得低于多少？()

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

3.关于贷款五级分类，以下哪项描述是错误的？()

A.正常贷款是指借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款

B.关注贷款是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素

C.次级贷款是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失

D.可疑贷款是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失

4.银行在办理个人住房贷款时，以下哪项不属于贷前调查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的职业稳定性

D.贷款申请人的婚姻状况

5.银行在发放贷款时，以下哪项不属于贷款合同的主要内容？()

A.贷款金额

B.贷款期限

C.贷款利率

D.贷款申请人的身份证号码

6.银行在开展反洗钱工作时，以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易行为

B.交易金额

C.交易时间

D.交易地点

7.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于信用证的主要内容？()

A.开证申请人

B.受益人

C.通知行

D.付款行

8.银行在办理票据贴现业务时，以下哪项不属于贴现利息的计算方法？()

A.票据金额乘以贴现率乘以贴现天数

B.票据金额乘以贴现率乘以（1-贴现率）

C.票据金额乘以贴现率乘以（1+贴现率）

D.票据金额乘以贴现率乘以（1+贴现天数）

9.银行在开展金融消费者权益保护工作时，以下哪项不属于消费者权益保护的原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.透明原则

D.效率原则

10.银行在办理跨境人民币结算业务时，以下哪项不属于人民币跨境支付系统的功能？()

A.实时性

B.安全性

C.灵活性

D.简便性

二、多选题(共5题)

11.银行在开展个人理财业务时，以下哪些属于理财产品的风险特征？()

A.预期收益风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.违约风险

E.法律风险

12.银行在实施内部审计时，以下哪些是内部审计的职责？()

A.评估和改进内部控制

B.评估和改进风险管理

C.评估和改进信息与沟通

D.监督和检查业务流程

E.提供咨询服务

13.银行业金融机构在执行反洗钱法规时，以下哪些是客户身份识别和尽职调查的要求？()

A.客户身份验证

B.收集客户身份信息

C.评估客户洗钱风险

D.实施持续监控

E.保留交易记录

14.银行在发行债券时，以下哪些是债券发行的条件？()

A.具有良好的信用评级

B.具有稳定的盈利能力

C.具有足够的偿债能力

D.符合监管要求

E.具有合理的发行价格

15.银行在风险管理中，以下哪些属于风险管理的原则？()

A.全面性原则

B.预防性原则

C.重要性原则

D.合规性原则

E.实时性原则

三、填空题(共5题)

16.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全的（）制度，确保反洗钱工作的有效实施。

17.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事和高级管理人员在任职前，应当由（）进行任职资格认定。

18.银行业金融机构应当建立健全的（）体系，对风险进行识别、评估、监测和控制。

19.银行业金融机构在办理个人贷款业务时，应当遵循（）原则，确保贷款资金用于合法合规的用途。

20.银行业金融机构应当建立健全的（）制度，确保客户信息的保密性和安全性。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事和高级管理人员在任职期间，不得在非上市的金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的反洗钱工作应当以预防洗钱活动为主，对已经发生的洗钱活动进行追查和处理。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在办理业务时，对客户身份的识别可以仅基于客户的口头陈述。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部审计部门应当直接向董事会报告工作。(