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2025年《银行业法律法规与综合能力》考试冲刺必备试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.贷款人具有完全民事行为能力

B.贷款人具有还款意愿和还款能力

C.贷款用途合法合规

D.贷款人必须提供房产作为抵押

2.根据《中国人民银行关于完善支付结算制度防范洗钱和恐怖融资风险的通知》，以下哪项不属于反洗钱和反恐怖融资措施？()

A.加强客户身份识别

B.提高交易限额

C.加强内部审计

D.限制跨境支付

3.在《中华人民共和国银行业监督管理法》中，下列哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理规章

B.监督和管理银行业金融机构

C.对银行业金融机构进行检查和调查

D.直接经营银行业务

4.银行在办理跨境人民币结算业务时，以下哪项不是必须遵循的原则？()

A.符合国家外汇管理规定

B.保障人民币汇率稳定

C.促进贸易和投资便利化

D.优先考虑银行自身利益

5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不是合同成立的要件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同形式必须书面

D.合同标的明确

6.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡持卡人的义务？()

A.按时还款

B.保管好信用卡

C.随时变更密码

D.不得透支

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.金融和保险业

B.房地产交易

C.贸易行业

D.文化艺术行业

8.在《中华人民共和国商业银行法》中，以下哪项不是商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.从事证券业务

9.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪项不是担保合同应当具备的内容？()

A.担保的主债权种类、数额

B.担保的范围

C.担保期限

D.担保人的姓名

10.在《中华人民共和国银行业监督管理法》中，以下哪项不属于银行业监督管理机构的监督检查措施？()

A.询问银行业金融机构的工作人员

B.查阅银行业金融机构的财务会计报告

C.对银行业金融机构进行检查和调查

D.限制银行业金融机构的经营范围

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行在办理个人贷款业务时需要考虑的风险因素？()

A.贷款人的信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行下列哪些职责？()

A.制定银行业监督管理规章

B.监督和管理银行业金融机构

C.对银行业金融机构进行检查和调查

D.保障银行业金融机构的盈利

13.以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.将非法所得的资金转换为合法所得

B.利用金融机构进行资金转移

C.购买房产、车辆等资产掩饰非法所得

D.提供虚假信息以掩盖资金来源

14.在《中华人民共和国合同法》中，以下哪些属于合同生效的条件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同形式必须书面

D.合同标的明确

15.银行在办理跨境人民币结算业务时，以下哪些是必须遵守的原则？()

A.符合国家外汇管理规定

B.保障人民币汇率稳定

C.促进贸易和投资便利化

D.优先考虑银行自身利益

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是监督管理银行业金融机构，维护银行业的______。

17.在反洗钱工作中，银行应当建立健全______制度，以识别、评估和降低洗钱风险。

18.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合______的要求。

19.银行在办理个人贷款业务时，对贷款人进行信用评估，主要依据的是______。

20.根据《中华人民共和国担保法》，担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同______。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.个人在银行开立账户时，必须提供真实的身份信息。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的存款准备金率由中国人民银行统一规定，银行不得自行调整。()

A.正确