2022年11月证券从业资格考试考前模拟试题及答案.pdfVIP

2022年11月证券从业资格考试考前模

拟试题及答案

由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能

导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有（）。

【选择题】

A.扩散性

B.隐蔽性

C.周期性

D.不确定性

正确答案：A

答案解析：选项A正确：金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的

债券、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多

米诺骨牌”现象。

（）为企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度，包括愿意承担的风

险的种类、大小、数量、以何种方式承担，以及为了增加每一分盈利愿意多承

担多少风险等。【选择题】

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险态度

D.风险喜好

正确答案：A

答案解析：选项A正确：风险偏好为企业在追求战略和业务目标过程中对风险

的态度，包括愿意承担的风险的种类、大小、数量、以何种方式承担，以及为了

增加每一分盈利愿意多承担多少风险等，有时候被译为“风险胃口”。

（）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在

无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发

生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”【选择题】

A.信用风险

B.违约风险

C.市场风险

D.操作风险

正确答案：A

答案解析：选项A正确：信用风险通常被定义为“公司融资类客户、交易对手

或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能

性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”

账面资本包括（）。Ⅰ.实收资本Ⅱ.资本公积Ⅲ.盈余资本Ⅳ.未分配利润【组

合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：C

答案解析：选项C正确：账面资本是各种形式的具有资本本质的项目，依据一

定的会计方法和规则，在资产负债表上反映出来的资本。账面资本的金额为企

业合并后资产负债表中资产减去负债后的余额，包括实收资本、资本公积、盈余

资本、未分配利润等。

目前，应用较为广泛的模型有（）。Ⅰ.线性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.线性

辨别分析模型Ⅳ.Probit模型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案：A

答案解析：选项A正确：目前，应用较为广泛的模型有线性概率模型、Logit

模型和线性辨别分析模型。

按照中国香港法律的规定，港币大部分由（）几家发钞银行发行。【选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

答案解析：选项B正确：本题主要考查中国香港的货币制度中关于货币发行机

构的内容。根据中国香港法律规定，港币大部分由三家发钞银行即汇丰银行、渣

打银行、中国银行（香港）发行。

主要负责美国保险监管职责的是（）。【选择题】

A.联邦储备体系

B.联邦金融机构检查委员会

C.各州的保险监管局

D.各州政府

正确答案：C

答案解析：选项C正确：本题主要考查美国保险业的监管机构。美国实行的是

“双层多头”金融监管体制。各州的保险监管局承担市场准入以及监测检查等

日常监管职责。

为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求

的债券是（）。【选择题】

A.美国联邦政府债券

B.市政债券

C.公司债券

D.美国联邦机构债券

正确答案：B

答案解析：选项B正确：本题主要考查美国市政债券的具体用途。市政债券是

州及州所属地方政府（市、镇、县与学区）或其附属机构（住房、卫生保健、机

场、港口与经济发展等职能局与代理机构）发行的债券，目的是为多种多样的

市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求，有的州甚至利用

这个“通道”为非政府的私营工程募集资金。

香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供（）交易。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

答案解析：选项D正确：香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供债券、

基金、房地产投资信托及衍生证券交易。

证券金融公司应当遵守的风控指标，说法正确的是（）。Ⅰ.净资本与各项