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在全行合规管理工作会议上的讲话

同志们：

今天我们召开全行合规管理工作会议，主要任务是深入学习贯彻近期监管政策要求，分析当前我行合规管理面临的形势与挑战，统一思想，凝聚共识，安排部署下一阶段重点工作，切实筑牢我行高质量发展的合规基石。刚才，几位同志就相关领域的合规风险点及应对措施作了专题发言，讲得都很务实，也很有针对性。下面，我结合自己的思考，讲几点意见。

一、深刻认识新时代背景下合规管理的极端重要性，切实增强紧迫感与责任感

当前，国内外经济金融形势复杂多变，金融监管体系持续完善，监管力度不断加大，对银行业合规经营的要求越来越高。合规不仅是银行生存发展的“生命线”，更是不可逾越的“红线”和“底线”。

首先，合规是银行稳健经营的内在要求。银行业是经营风险的特殊行业，合规是抵御风险的第一道防线。如果合规管理出了问题，再好的经营业绩也可能化为乌有，甚至会给银行带来灭顶之灾。近年来，国内外银行业因合规失效导致重大风险事件的案例时有发生，教训极其深刻。我们必须时刻保持清醒头脑，将合规理念深植于心、外化于行，确保每一项业务、每一个环节都经得起检验。

其次，合规是保护客户利益的根本保障。我们常说“以客户为中心”，而合规经营是实现这一理念的前提。只有严格遵守各项法律法规和监管规定，公平公正对待每一位客户，切实保护客户的知情权、选择权和隐私权，才能赢得客户的信任，树立良好的品牌形象，这是银行持续发展的根本所在。

再次，合规是提升核心竞争力的重要途径。在日趋激烈的市场竞争中，哪家银行的合规管理更扎实、风险控制更有效，哪家银行就能在复杂环境中站稳脚跟，赢得更广阔的发展空间。合规管理能力已经成为衡量一家银行核心竞争力的重要标志。我们必须将合规优势转化为发展优势，以合规促发展，以发展强合规。

二、清醒正视当前合规管理工作中存在的突出问题与薄弱环节，以刀刃向内的勇气加以改进

在肯定成绩的同时，我们更要清醒地看到，对照监管要求和先进同业标准，我行合规管理工作仍存在一些不容忽视的问题和薄弱环节：

一是思想认识的“温差”依然存在。部分单位、部分员工对合规管理的极端重要性认识不到位，“重业务拓展、轻合规管理”的思想根深蒂固，认为合规是“紧箍咒”，是发展的“绊脚石”，存在侥幸心理和麻痹思想。这种认识上的偏差，是引发合规风险的首要隐患。

二是制度执行的“落差”时有显现。近年来，我行虽然建立了较为完善的合规制度体系，但“制度挂在墙上、落在纸上”的现象在一定程度上仍然存在。部分制度规定在基层执行中变形走样，甚至出现“上有政策、下有对策”的情况，制度的刚性约束未能得到充分发挥。

三是风险排查的“深度”尚需加强。一些风险排查工作流于形式，满足于完成规定动作，对一些潜在的、隐性的合规风险点挖掘不够、分析不透，未能真正做到早识别、早预警、早处置，导致一些风险隐患未能及时消除。

四是合规文化的“浸润”仍需深化。合规文化建设是一项系统工程，不可能一蹴而就。目前，“人人合规、时时合规、事事合规”的文化氛围尚未完全形成，部分员工的合规意识仍有待提升，主动合规、自觉合规的内生动力不足。

对于这些问题，我们必须高度重视，深刻反思，并采取有力措施，切实加以解决。

三、聚焦重点，精准发力，全面提升我行合规管理工作水平

下一阶段，全行合规管理工作要坚持问题导向、目标导向和结果导向，以更高的标准、更严的要求、更实的举措，推动合规管理工作再上新台阶。重点要抓好以下几个方面：

（一）强化理念引领，筑牢合规思想根基。要将合规文化建设摆在更加突出的位置，持续开展形式多样的合规教育培训，将合规理念融入到业务经营的各个环节，渗透到每一位员工的日常行为中。各级管理人员要带头学习合规知识、带头遵守合规要求、带头宣讲合规重要性，形成“头雁效应”。要让每一位员工都深刻认识到，合规不是负担，而是保护自己、保护同事、保护银行的“护身符”，从“要我合规”真正转变为“我要合规”。

（二）健全制度体系，提升制度建设质量。要密切关注法律法规和监管政策的最新变化，及时对现有制度进行梳理、修订和完善，确保制度的时效性、科学性和可操作性。制度制定要坚持“于法有据、务实管用”的原则，既要覆盖全面，又要突出重点，避免制度之间的冲突和重复。同时，要加强制度解读和培训，确保员工准确理解和掌握制度要求，提高制度的执行力。

（三）完善内控机制，织密风险防控网络。要进一步优化业务流程，嵌入合规审查节点，实现对业务全流程的合规管控。要强化岗位制衡和授权管理，严格执行重要岗位轮岗和强制休假制度，防范操作风险和道德风险。要充分利用科技手段，加强对业务数据的监测分析，建立健全合规风险预警模型，提高风险识别和预警的精准度。

（四）加大检查力度，严肃责任追究。要常态化开展合规检查与非现场监测，既要关注传统业务领域的合规风险，也要高度警惕