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2025年反洗钱知识竞赛题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是反洗钱？()

A.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序的措施

B.防范金融风险的一种手段

C.银行内部风险管理的一部分

D.以上都不对

2.以下哪项不是反洗钱的三大支柱？()

A.预防性措施

B.持续监管

C.客户身份识别

D.信息披露

3.金融机构在开展业务时，对客户进行身份识别的目的是什么？()

A.提高服务质量

B.降低操作风险

C.预防和打击洗钱活动

D.提高客户满意度

4.以下哪种情况不属于洗钱活动的典型特征？()

A.资金流动异常

B.客户身份不明

C.交易目的不明确

D.资金来源合法

5.金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全什么制度？()

A.客户身份识别制度

B.资金交易监测制度

C.信息保密制度

D.以上都是

6.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.法律法规优先

B.风险为本

C.客户至上

D.安全可靠

7.金融机构在反洗钱工作中，应当如何处理可疑交易报告？()

A.必须立即向当地公安机关报告

B.必须在24小时内向中国人民银行报告

C.可疑交易达到一定标准时才报告

D.根据客户要求自行决定是否报告

8.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.房地产交易

D.互联网企业

9.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.维护金融秩序

B.预防和打击洗钱活动

C.保护客户利益

D.提高金融机构竞争力

二、多选题(共5题)

10.反洗钱工作的主要目标包括以下哪些方面？()

A.预防和打击洗钱活动

B.维护金融秩序

C.保护客户隐私

D.提高金融机构竞争力

11.以下哪些属于反洗钱工作的关键环节？()

A.客户身份识别

B.资金交易监测

C.可疑交易报告

D.保密信息处理

12.以下哪些行为可能构成洗钱活动？()

A.资金转移至境外账户

B.使用假身份进行交易

C.隐藏资金来源

D.以上都是

13.金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.加强内部员工培训

C.提高信息系统安全水平

D.以上都是

14.反洗钱工作的法律法规体系主要包括哪些内容？()

A.法律法规

B.行业规章

C.政策指导

D.国际公约

三、填空题(共5题)

15.反洗钱工作的核心是预防和打击______活动。

16.金融机构在开展业务时，对客户进行______是反洗钱工作的基础。

17.可疑交易报告是反洗钱工作中的一个重要环节，金融机构在发现可疑交易时，应向______报告。

18.反洗钱工作的三大支柱包括______、持续监管和客户身份识别。

19.反洗钱工作的最终目的是______，预防和打击洗钱活动是达成这一目的的手段。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作仅涉及金融机构。()

A.正确B.错误

21.客户身份识别是反洗钱工作的唯一环节。()

A.正确B.错误

22.任何小额交易都不需要报告可疑交易。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作主要是为了保护金融机构自身的利益。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的法律法规体系是全球统一的。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述反洗钱工作的重要性。

26.什么是反洗钱工作的三大支柱？

27.反洗钱工作中，如何处理可疑交易报告？

28.为什么反洗钱工作需要全社会共同参与？

29.反洗钱工作的国际合作有哪些主要形式？

2025年反洗钱知识竞赛题库(含答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱是指为了预防、打击洗钱活动，维护金融秩序而采取的一系列措施。

2.【答案】D

【解析】反洗钱的三大支柱包括预防性措施、持续监管和客户身份识别，信息披露不属于其中。

3.【答案】C

【解析】金融机构在开展业务时对客户进行身份识别，是为了预防和打击洗钱活动。

4.【答案】D

【解析】洗钱活动的典型特征包括资金流动异常、客户身份不明、交易目的不明确等，资金来源合法不属于其中。

5.【答案】D

【解析】金融机构