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风险评估与控制标准操作程序（SOP）

一、引言

本标准操作程序（SOP）旨在规范组织内各类活动的风险评估与控制流程，通过系统化的方法识别、分析、评价风险，并制定有效应对措施，降低风险对目标实现的不利影响，保障业务持续、稳定运行。本程序适用于组织内所有部门、项目及业务活动，可根据具体场景调整实施细节。

二、适用范围

（一）业务场景覆盖

新项目/新产品开发：从立项到上线全生命周期的风险管控；

流程变更与优化：涉及业务流程调整、系统升级等变更前的风险评估；

日常运营管理：生产、采购、销售、财务等核心业务环节的常规风险排查；

合规与审计：满足法律法规、行业标准及内部合规要求的风险控制；

突发事件应对：如市场环境突变、供应链中断等应急场景的风险快速评估。

（二）责任主体

牵头部门：风险管理部（或指定专职风险管理人员）；

配合部门：各业务部门、法务部、财务部、人力资源部等；

审批责任人：分管领导/总经理。

三、操作流程详解

步骤1：风险识别

目标：全面梳理可能影响目标实现的风险因素，形成风险清单。

1.1识别方法

头脑风暴法：组织业务骨干、技术专家召开研讨会，基于经验与案例发散列举风险；

检查表法：参考历史风险事件、行业风险库、监管要求等，制定风险检查表逐项核对；

流程分析法：拆解核心业务流程，识别各环节潜在风险点（如审批漏洞、资源不足等）；

访谈法：与关键岗位人员（如项目负责人、部门主管）深度沟通，获取一线风险信息；

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）维度，提炼外部环境与内部管理风险。

1.2输出成果

《风险识别清单》（表1），明确风险名称、所属领域（战略/运营/财务/合规等）、风险描述、初步来源。

步骤2：风险分析

目标：评估风险发生的可能性及影响程度，为风险评价提供数据支撑。

2.1分析维度

可能性：风险发生的概率，参考历史数据或专家判断，分为“极高（70%）、高（50%-70%）、中（30%-50%）、低（10%-30%）、极低（10%）”五级；

影响程度：风险发生后对目标（如成本、进度、质量、声誉等）的损害程度，分为“灾难性（重大损失/致命影响）、严重（较大损失/严重影响）、中等（一般损失/中度影响）、轻微（轻微损失/轻度影响）、可忽略（无显著影响）”五级。

2.2分析工具

风险矩阵：以“可能性”为横坐标、“影响程度”为纵坐标，绘制风险矩阵（图1），直观划分风险等级；

FMEA（故障模式与影响分析）：适用于技术性较强的场景，分析风险发生的模式、原因及后果，计算风险优先数（RPN=发生率×严重度×探测度）。

2.3输出成果

《风险分析评价表》（表2），包含风险清单、可能性评级、影响程度评级、风险等级（初步）。

步骤3：风险评价

目标：基于分析结果，确定风险优先级，明确需重点管控的风险。

3.1评价标准

结合风险矩阵，将风险划分为四级：

重大风险（红色）：高可能性+高影响，或极高可能性+中及以上影响；

较大风险（橙色）：中可能性+高影响，或高可能性+中影响；

一般风险（黄色）：低可能性+高影响，或中可能性+中影响；

低风险（蓝色）：低可能性+低及以下影响。

3.2评价流程

风险管理部汇总分析结果，组织各部门负责人、外部专家（如需）召开评审会；

依据评价标准对风险进行分级，形成《风险等级评定报告》；

报分管领导审批，确定最终风险等级及管控优先级。

3.3输出成果

《风险等级评定报告》（含风险矩阵图），明确重大风险、较大风险清单。

步骤4：风险应对

目标：针对不同等级风险，制定并落实控制措施，降低风险水平。

4.1应对策略选择

风险等级

应对策略

说明

重大风险

规避/降低

规避：放弃风险较高的活动（如终止高风险项目）；降低：采取工程技术、管理措施降低可能性/影响（如增加冗余资源、优化流程）。

较大风险

降低/转移

转移：通过外包、购买保险、签订免责协议等方式将风险部分转移（如将物流外包给第三方保险公司）。

一般风险

降低/接受

降低：简化流程、加强培训；接受：预留应急储备金，承担可控风险。

低风险

接受/监控

接受：不采取额外措施，定期监控；监控：纳入常规检查，关注变化趋势。

4.2措施制定与执行

风险管控责任部门（如业务部门、技术部门）根据策略，制定具体《风险应对计划》（表3），明确：

应对措施（如“增加供应商备选方案”“安装数据备份系统”）；

责任人（如采购经理、IT主管）；

完成时限（如“2024年X月X日前”）；

所需资源（预算、人力等）。

计划经风险管理部审核、分管领导审批后，责任部门组织实施；

风险管理部跟踪措施落实情况，记录执行进度。

4.3输出成果

《风险应对计划表》（含措施、责任人、时限、资源等）。

步骤5：风险监控与评审

目标：动态跟踪风险变化，评估控制措施有效性