法律法规与综合能力》银行从业资格补充卷(含答案及解析).docx

法律法规与综合能力》银行从业资格补充卷(含答案及解析)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有大学本科以上学历

B.具有金融或者经济专业背景

C.具有良好品行，遵纪守法

D.以上都是

2.银行业消费者权益保护的原则不包括以下哪项？()

A.公平交易原则

B.诚信原则

C.保密原则

D.损害赔偿原则

3.商业银行实行什么制度？()

A.会计制度

B.独立核算制度

C.分业经营、分业管理制度

D.以上都是

4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资业务

C.贷款业务

D.同业拆借业务

5.商业银行的资产风险管理主要包括哪些方面？()

A.贷款风险管理

B.投资风险管理

C.流动性风险管理

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当如何处理逾期贷款？()

A.强制收回

B.依法催收

C.减免利息

D.转让给第三方

7.银行业从业人员应当遵守哪项职业道德准则？()

A.客户至上原则

B.诚实守信原则

C.专业胜任原则

D.以上都是

8.以下哪项不属于银行业金融机构的监管措施？()

A.信息披露要求

B.资本充足率要求

C.信贷业务审批

D.人员资质审查

9.银行业金融机构的内部控制应当遵循哪些原则？()

A.合规性原则

B.全面性原则

C.实效性原则

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在经营活动中应遵循哪些原则？()

A.依法合规经营原则

B.客户至上原则

C.自愿、平等、公平、诚实信用原则

D.公共利益优先原则

11.银行业消费者权益保护包括哪些方面？()

A.安全保护权

B.知情权

C.借贷自主权

D.个人信息保护权

12.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资业务

C.贷款业务

D.同业拆借业务

13.银行业金融机构的内部控制应当包括哪些内容？()

A.组织结构

B.风险评估和管理

C.内部审计

D.激励机制

14.反洗钱工作中，银行业金融机构应当履行哪些义务？()

A.实施客户身份识别

B.实施交易监测

C.建立反洗钱内部制度

D.向监管机构报告可疑交易

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币__元。

16.银行业消费者权益保护法规定，消费者有权要求银行提供__服务。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当在交易发生后的__小时内向中国人民银行当地分支机构和所在地公安机关报告。

18.银行业金融机构的内部控制应当遵循的原则之一是__原则，确保内部控制得到有效执行。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的__和检查。

四、判断题(共5题)

20.商业银行的存款业务属于负债业务。()

A.正确B.错误

21.银行业消费者权益保护法规定，银行可以不向消费者提供账户余额信息。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作中，金融机构只需在交易金额达到一定额度时才需要报告可疑交易。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度只需内部执行，无需向外部机构披露。()

A.正确B.错误

24.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员任职前无需经过审查。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述银行业消费者权益保护的主要内容。

26.请说明商业银行如何进行贷款风险管理。

27.阐述反洗钱工作中金融机构应当履行的义务。

28.为什么说内部控制是银行业金融机构稳健运营的重要保障？

29.如何理解银行业监督管理机构的监管职责？

法律法规与综合能力》银行从业资格补充卷(含答案及解析)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备大学本科以上学历，具有金融或者经济专业背景，以及良好品行，遵纪守法等条件。

2.【答案】