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2025年基金法规考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额持有人大会的日常机构是（）

A.基金托管人

B.基金份额持有人大会

C.基金份额持有人大会日常机构

D.基金管理人

答案：C

2.基金年度报告的编制者和披露义务人是（）

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

答案：B

3.基金监管“三公”原则中的公开原则要求（）

A.公开监管机构全部业务活动内容

B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D.监管部门对被监管对象给予公正待遇

答案：B

4.基金从业人员在宣传销售基金产品时，下列做法错误的是（）

A.为投资者提供合理的投资建议

B.揭示投资风险

C.夸大基金业绩

D.不隐瞒重要信息

答案：C

5.我国基金管理人的注册资本不低于（）人民币。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

答案：A

6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.专业胜任

B.保守秘密

C.投资人利益优先

D.诚实守信

答案：C

7.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.25%

B.30%

C.40%

D.50%

答案：A

8.基金信息披露的禁止行为不包括（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁

D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

答案：C

9.下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（）

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.按照科学的投资组合原理进行投资决策

答案：D

10.以下不属于基金托管人职责的是（）

A.安全保管基金财产

B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

C.开设基金财产的资金账户和证券账户

D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金监管的目标包括（）

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金活动

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.降低非系统风险

答案：ABC

2.基金从业人员职业道德修养的方法包括（）

A.正确树立基金职业道德观念

B.深刻领会基金职业道德规范

C.积极参加基金职业道德实践

D.向先进人物学习

答案：ABCD

3.基金合同应当包括的内容有（）

A.基金收益分配原则、执行方式

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金运作方式

D.基金资产净值的计算方法和公告方式

答案：ABCD

4.基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括（）

A.对基金投资范围、投资对象的监督

B.对基金投融资比例的监督

C.对基金投资禁止行为的监督

D.对基金管理人选择存款银行的监督

答案：ABCD

5.基金信息披露的作用主要表现在（）

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止信息滥用

答案：ABCD

6.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

答案：ABCD

7.以下属于基金公司风险管理的目标的是（）

A.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度

B.不断提高公司经营管理和专业水平

C.维护公司信誉，树立良好的公司形象

D.建立行之有效的风险控制制度

答案：ABC

8.基金管理人的内部控制要素包括（）

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

答案：ABCD

9.下列关于基金份额持有人权利的说法，正确的有（）

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

答案：ABCD

10.基金托管协议包含的重要信息有（）

A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查

B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查