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理财规划师三级考试复习指南
目录
一、考试概述与复习策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5
考试介绍．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
1.1考试背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
1.2考试形式与内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8
复习计划制定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
考前冲刺技巧．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10
3.1模拟考试与环境模拟．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11
3.2考试心态调整．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12
3.3常见问题解答．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
二、财务基础与理财工具．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15
财务管理基础．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22
1.1财务管理目标与原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23
1.2财务报表分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25
1.3财务比率计算与分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
理财产品概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30
2.1银行存款与理财产品．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32
2.2保险产品．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32
2.3证券与基金．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34
2.4其他投资产品．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35
金融市场与机构．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37
3.1金融市场类型与功能．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39
3.2金融机构体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40
3.3金融市场参与主体．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41
三、客户分析与需求评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44
客户分析基础．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．45
1.1客户分类与特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46
1.2客户关系建立与管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48
1.3客户信息收集与分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50
客户财务状况分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．50
2.1客户收入与支出分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．52
2.2客户资产与负债分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53
2.3客户信用评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58
客户理财需求评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58
3.1客户风险承受能力评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．60
3.2客户投资目标与期限．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．61
3.3客户理财需求优先级排序．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．64
四、理财规划方案制定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．64
理财规划流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．65
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