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银行业专业人员职业资格考试真题试卷(附答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行业金融机构的基本业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券承销业务

D.国际结算业务

2.商业银行资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

3.以下哪项不属于我国商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.发行债券

4.商业银行的拨备覆盖率一般应达到多少以上？()

A.100%

B.120%

C.150%

D.180%

5.以下哪项不属于我国银行业金融机构监管的主要内容？()

A.风险管理

B.业务创新

C.资本充足率

D.信息披露

6.商业银行的核心资本包括哪些？()

A.股本、盈余公积、未分配利润

B.货币资金、交易性金融资产、应收账款

C.存款、贷款、同业拆借

D.固定资产、无形资产、长期投资

7.以下哪项不属于银行监管的三大原则？()

A.风险为本

B.合规为本

C.市场为本

D.法规为本

8.商业银行的流动性比例一般应达到多少以上？()

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

9.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.理财业务

C.贷款业务

D.国际结算业务

10.商业银行的资本充足率计算公式中，分子为何？()

A.核心资本和附属资本

B.总资产和总负债

C.负债和资产

D.资产和负债

二、多选题(共5题)

11.商业银行在风险管理方面应遵循的原则包括哪些？()

A.全面性原则

B.实质性原则

C.动态性原则

D.预防性原则

12.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.发行债券

13.商业银行资本充足率监管指标包括哪些？()

A.核心资本充足率

B.总资本充足率

C.资产质量比率

D.流动性覆盖率

14.以下哪些属于商业银行的风险管理工具？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险转移

D.风险规避

15.商业银行的内部控制主要包括哪些方面？()

A.组织结构

B.人力资源管理

C.风险管理

D.信息技术

三、填空题(共5题)

16.银行业金融机构的主要业务之一是提供____，满足客户的资金需求。

17.根据巴塞尔协议，商业银行的核心资本充足率要求不得低于____。

18.银行业金融机构的拨备覆盖率是指贷款损失准备与____的比率。

19.我国银行业金融机构的流动性比例要求一般不得低于____。

20.银行业金融机构的内部控制应当遵循____原则，确保内部控制的有效性。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的资本充足率越高，其抗风险能力越强。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的拨备覆盖率越高，其盈利能力越强。()

A.正确B.错误

23.商业银行的流动性比例越高，其流动性风险越小。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部控制制度越完善，其业务创新活动就越活跃。()

A.正确B.错误

25.商业银行的贷款业务属于银行的负债业务。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述商业银行资本充足率监管指标体系的主要内容。

27.什么是银行业金融机构的流动性风险？它通常由哪些因素引起？

28.请解释什么是银行业金融机构的内部控制，以及它对银行的重要性。

29.什么是银行业金融机构的拨备覆盖率？它对银行风险管理有何意义？

30.请说明银行业金融机构在风险管理中如何运用风险评估和风险控制的方法。

银行业专业人员职业资格考试真题试卷(附答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】证券承销业务通常不属于银行业金融机构的基本业务，而是证券公司的业务范围。

2.【答案】A

【解析】根据巴塞尔协议，商业银行的资本充足率不得低于8%。

3.【答案】B

【解析】贷款业务是商业银行的资产业务，而非负债业务。

4.【答案】B

【解析】根据监管要求，商业银行的拨备覆盖率一般应达到120%以上。

5.【答案】B

【解析】业务创新虽然对银行业发展有重