资格《银行业法律法规与综合能力》最后冲刺试题完整版.docxVIP

资格《银行业法律法规与综合能力》最后冲刺试题完整版

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的环节？()

A.贷款申请

B.贷款审批

C.贷款发放

D.贷款收回

2.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.20亿元人民币

3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.同业拆借业务

4.在《中华人民共和国反洗钱法》中，反洗钱工作的宗旨是什么？()

A.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪活动蔓延，保护国家利益和社会公共利益，促进金融业健康发展

B.预防和打击恐怖融资活动，维护金融秩序，遏制恐怖融资犯罪及相关犯罪活动蔓延，保护国家利益和社会公共利益，促进金融业健康发展

C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪活动蔓延，保护金融消费者权益，促进金融业健康发展

D.预防和打击恐怖融资活动，维护金融秩序，遏制恐怖融资犯罪及相关犯罪活动蔓延，保护金融消费者权益，促进金融业健康发展

5.在办理银行汇票时，以下哪项不属于必须记载的事项？()

A.汇票号码

B.出票日期

C.汇款人名称

D.汇款人地址

6.以下哪项不属于银行理财产品的主要类型？()

A.现金管理类理财产品

B.投资性理财产品

C.贷款类理财产品

D.结构性理财产品

7.在《中华人民共和国银行业监督管理法》中，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.监督银行合规经营，防范金融风险，维护金融稳定

B.监督银行合规经营，维护银行业合法权益，促进银行业健康发展

C.监督银行合规经营，维护金融消费者权益，促进银行业健康发展

D.监督银行合规经营，维护金融秩序，促进银行业健康发展

8.以下哪项不属于银行账户的查询限制？()

A.不得查询他人账户信息

B.不得查询本人账户交易明细

C.不得查询他人账户交易明细

D.不得查询本人账户交易明细

9.在《中华人民共和国合同法》中，合同成立的要件包括哪些？()

A.当事人意思表示一致，标的物合法，合同形式合法

B.当事人意思表示一致，标的物合法，合同内容合法

C.当事人意思表示一致，标的物合法，合同主体合法

D.当事人意思表示一致，标的物合法，合同主体合法，合同形式合法

10.在《中华人民共和国商业银行法》中，商业银行的经营范围包括哪些？()

A.吸收公众存款，发放贷款，办理国内外结算，发行金融债券，代理发行、代理兑付、承销政府债券

B.吸收公众存款，发放贷款，办理国内外结算，发行金融债券，提供财务顾问服务

C.吸收公众存款，发放贷款，办理国内外结算，发行金融债券，从事证券业务

D.吸收公众存款，发放贷款，办理国内外结算，发行金融债券，提供保险服务

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取以下哪些措施？()

A.查询涉嫌金融违法的账户和交易记录

B.对银行业金融机构进行检查监督

C.查封涉嫌违法的资产

D.指导银行业金融机构进行内部管理

12.在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷款审批的主要内容？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的收入水平

C.贷款申请的用途

D.贷款的担保情况

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融和保险业

B.房地产业

C.贸易行业

D.法律服务行业

14.在银行办理外汇业务时，以下哪些属于银行应当遵守的规定？()

A.不得违规买卖外汇

B.不得协助客户进行非法外汇交易

C.应当如实记录外汇交易信息

D.应当配合监管部门进行外汇监管

15.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些属于合同无效的情形？()

A.损害国家利益和社会公共利益

B.欺诈、胁迫对方订立合同

C.意思表示不真实

D.违反法律、行政法规的强制性规定

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行负有忠实和勤勉的义务，不得利用职务上的便利谋取不正当利益。此条款的名称是______。

17.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构发现的可疑交易报告应当自发现之日起______内向中国人民银行或者所在地中国