银行从业资格测试题《银行业法律法规与综合能力》测试题附解析.docxVIP

银行从业资格测试题《银行业法律法规与综合能力》测试题附解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理结算业务时，必须使用按中国人民银行统一规定印制的票据凭证和统一规定的结算凭证。()

A.票据

B.结算凭证

C.票据和结算凭证

D.以上都不对

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.结算业务

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守的义务不包括以下哪项？()

A.不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取不正当利益

B.不得违反规定向关联方提供授信

C.不得泄露在任职期间知悉的银行业金融机构的商业秘密

D.不得在任职期间从事与其所在机构有利益冲突的业务

4.以下哪项不属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.信息与沟通

D.财务报表

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，以下哪项行为是合法的？()

A.未经客户同意，查询、冻结、扣划客户资金

B.对客户身份进行审查，但不保存客户身份信息

C.发现可疑交易时，及时向中国人民银行报告

D.对客户身份信息保密，不得向任何单位和个人提供

6.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反法律法规风险

B.违反内部规章制度风险

C.违反市场规则风险

D.违反道德风险

7.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺的方式。以下哪项不属于要约邀请？()

A.发布广告

B.悬挂牌牌

C.发送价目表

D.发送订货单

8.以下哪项不属于银行业金融机构的流动性风险？()

A.流动性不足风险

B.流动性过剩风险

C.流动性转换风险

D.流动性期限错配风险

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，损害银行业金融机构利益的，应当承担什么责任？()

A.警告

B.罚款

C.撤职

D.刑事责任

10.以下哪项不属于银行业金融机构的信用风险？()

A.债务人违约风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在办理支付结算业务时，应遵守以下哪些原则？()

A.银行不垫款原则

B.依法合规原则

C.安全保障原则

D.及时准确原则

E.隐私保护原则

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全的哪些内部监督机制？()

A.法规制度监督

B.业务操作监督

C.风险管理监督

D.内部审计监督

E.外部审计监督

13.以下哪些属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监督

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，应采取以下哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别工作

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.建立反洗钱风险管理体系

E.对内部员工进行反洗钱培训

15.以下哪些属于银行业金融机构的资产业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.投资业务

D.结算业务

E.代理业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内部控制制度，并对其履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约和承诺的方式，其中要约是指希望与他人订立合同的意思表示。

19.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，损害银行业金融机构利益的，应当承担法律责任，包括但不限于行政责任、民事责任和刑事责任。

20.银行业金融机构应当建立健全的内部控制制度，包括但不限于控制环境、风险评估、控制活动、信息和沟通、监督等。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理支付结算业务时，有权拒绝任何单位和个人提出的无理要求。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在与其所在机构有利益冲突的机构中兼任职务。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度应当包括