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2025国考宁波国际业务监管岗（QFII或RQFII）跨境监管试题

一、单选题（共10题，每题1分）

考察方向：QFII/RQFII监管政策与操作流程

1.根据《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，QFII在投资组合中持有单只A股的市值不得超过其总资产净值的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

2.RQFII在参与沪深港通时，其通过港股通买入的港股，在卖出前累计持股期限不得超过（）。

A.6个月

B.12个月

C.18个月

D.24个月

3.《证券期货投资者境外证券投资外汇管理规定》要求，QFII在投资前需向外汇局备案的文件不包括（）。

A.《合格境外机构投资者境内证券投资登记协议》

B.《合格境外机构投资者投资额度申请表》

C.《合格境外机构投资者证券投资业务报告》

D.《合格境外机构投资者外汇账户开立申请表》

4.宁波自贸试验区针对QFII/RQFII的跨境资金流动，实行“资本项目可兑换”试点，其核心特征是（）。

A.无需审批即可自由购汇

B.实行额度管理下的有限兑换

C.通过银行间市场进行集中跨境交易

D.以人民币结算为主，外币结算为辅

5.以下哪种情况会导致QFII临时冻结部分投资额度？（）

A.投资组合偏离度超过20%

B.未经批准擅自增加投资规模

C.单日外币兑换量超过年度限额

D.证券投资亏损率达到10%

6.RQFII通过沪深港通卖出A股时，其所得资金需在（）日内完成汇回境内。

A.2

B.3

C.5

D.7

7.宁波国际港务集团拟设立QFII，其需提交的监管材料中，不包括（）。

A.公司章程及股东背景说明

B.资金来源合法性证明

C.内部风险控制制度

D.预期投资策略及风险偏好

8.《QFII/RQFII证券投资业务指引》规定，托管银行每月需向证监会报送的数据不包括（）。

A.投资组合市值变动情况

B.跨境资金流量报告

C.交易指令执行记录

D.证券账户余额明细

9.在宁波辖区，RQFII通过QDLP2试点投资美国科技股，其资金汇出需经过（）。

A.中国人民银行审批

B.外汇局备案

C.证监会核准

D.商务部备案

10.以下哪项不属于QFII/RQFII的合规要求？（）

A.每季度提交投资组合报告

B.不得参与内幕交易或市场操纵

C.投资组合中需包含国债、金融债等低风险资产

D.可通过地下钱庄进行跨境资金划转

二、多选题（共5题，每题2分）

考察方向：跨境监管工具与风险防范

1.宁波自贸试验区为QFII/RQFII提供的监管便利措施包括（）。

A.资本账户开放试点

B.简化外币兑换流程

C.推行电子化备案系统

D.实行差异化保证金比例

2.RQFII在港股通投资中可能面临的主要风险有（）。

A.汇率波动风险

B.市场流动性风险

C.信息披露不充分风险

D.资金跨境调拨限制

3.《合格境外机构投资者境内证券投资登记协议》的主要内容包括（）。

A.投资额度上限

B.信息报送义务

C.违规处罚条款

D.资金托管安排

4.外汇局对QFII/RQFII的跨境资金流动监管措施包括（）。

A.实行年度额度管理

B.预案制审批

C.报告制管理

D.税收抵免协调

5.宁波国际业务监管岗需关注的QFII/RQFII合规事项有（）。

A.投资组合偏离度监控

B.外币账户资金使用合规

C.资金来源合法性审查

D.证券交易指令合规性

三、判断题（共10题，每题1分）

考察方向：监管政策细节与实操要求

1.QFII可投资于A股、B股、H股及债券，但不得参与股票发行IPO。（×）

2.RQFII通过沪深港通买入的港股，可无限期持有。（×）

3.《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》由证监会独立制定，无需外汇局参与。（×）

4.宁波自贸试验区允许QFII直接投资宁波本地企业境外上市。（√）

5.QFII临时冻结投资额度需经外汇局批准。（√）

6.RQFII可通过港股通投资香港上市公司，但不得投资H股。（×）

7.《QFII/RQFII证券投资业务指引》每年修订一次。（√）

8.托管银行对QFII资金划拨有最终执行权，无需向证监会报备。（×）

9.外汇局对QFII的违规行为可处以罚款，但不得暂停其投资资格。（×）

10.QFII投资组合中需包含不低于30%的境内上市公司股票。（×）

四、简答题（共3题，每题5分）

考察方向：政策理解与实操能力

1.简述QFII与RQFII在跨境监管方面的主要区别。

2.宁波自贸试验区对QFII/RQFII的资本账户