戴斯酒店商业融资计划书.docxVIP

2025年3月，我作为戴斯酒店集团融资部项目经理，正式启动了位于北京市朝阳区建国门外大街1号的戴斯酒店商业融资计划。该项目总投资额预计达到8.5亿元人民币，主要用于酒店整体装修升级、智能化系统改造以及品牌重塑。经过前期市场调研，我们发现该区域五星级酒店入住率已恢复至疫情前85%的水平，平均房价较去年同期增长12%，这为我们的融资计划提供了有力的市场支撑。目前，我们已与工商银行、建设银行等金融机构进行了初步接洽，他们对项目表现出浓厚兴趣，预计可在6个月内完成首期4.2亿元的融资目标。

融资总额8.5亿元将分为三个阶段实施：第一阶段4.2亿元用于基础设施改造，第二阶段2.8亿元用于智能化系统升级，第三阶段1.5亿元用于品牌推广和市场拓展。具体融资结构为：银行贷款占比60%（5.1亿元），股权融资占比30%（2.55亿元），供应商融资占比10%（0.85亿元）。

在银行贷款部分，我们与工商银行达成了5年期贷款协议，年利率为4.35%，采用等额本息还款方式，每季度还款一次。其中，前两年为宽限期，只需支付利息，从第三年开始偿还本金。该贷款以酒店物业作为抵押物，评估价值为12亿元，抵押率为42.5%。

股权融资方面，我们已与两家投资机构达成意向，其中凯雷投资将注资1.5亿元，占股18%；红杉资本将注资1.05亿元，占股12%。投资协议中明确约定，投资方享有优先分红权，每年按净利润的40%进行分红，同时设置了对赌条款：若酒店连续两年入住率低于75%，投资方有权要求管理层回购股份。

供应商融资主要通过设备采购分期付款实现，我们与华为、施耐德等设备供应商签订了为期3年的分期付款协议，首付30%，剩余70%分24期等额支付，年化利率为3.8%。

风险控制措施方面，我们建立了三层保障机制：第一层是现金流监控，设置每月最低现金流不低于2000万元的预警线；第二层是保险保障，为酒店购买了财产一切险、营业中断险和公众责任险，总保额达15亿元；第三层是应急融资渠道，与招商银行签订了1亿元的循环授信协议，可在48小时内提取使用。

项目实施进度安排如下：2025年4月至6月完成融资方案落地，7月至12月进行基础设施改造，2026年1月至6月实施智能化系统升级，7月至9月进行品牌重塑和市场推广，预计2026年10月1日正式重新开业。根据财务测算，项目完成后，酒店年收入预计将从目前的3.2亿元提升至4.8亿元，净利润率从18%提升至25%，投资回收期约为5.8年。

总的来看，下一阶段的重点是确保融资方案的顺利执行和风险管控。具体行动计划如下：4月15日前完成与工商银行的贷款合同签署，4月30日前与两家投资机构正式签订股权投资协议，5月15日前完成所有供应商融资合同的签订。同时，我们将成立专门的项目监督小组，每周召开一次进度会议，每月向董事会提交详细的资金使用报告。

合同争议解决方式约定为：双方应通过友好协商解决，协商不成的，提交北京仲裁委员会按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

戴斯酒店集团融资部

项目经理：张明

2025年3月28日