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理财规划师课件(现金规划)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.现金规划中，流动资产主要指哪些资产？()

A.房地产

B.股票

C.现金及现金等价物

D.保险

2.制定个人现金规划的首要步骤是什么？()

A.确定投资目标

B.评估财务状况

C.选择投资渠道

D.购买理财产品

3.什么是现金流量表？()

A.反映企业财务状况的报表

B.反映企业盈利能力的报表

C.反映企业现金流入流出的报表

D.反映企业资产状况的报表

4.以下哪项不是现金规划的目的？()

A.确保日常生活的资金需求

B.应对突发事件和紧急情况

C.增加收入和财富

D.减少支出和费用

5.什么是紧急备用金？()

A.用于投资的资金

B.用于日常开支的资金

C.用于应对突发事件和紧急情况的资金

D.用于购买房产的资金

6.现金规划的期限一般分为哪几个阶段？()

A.短期、中期、长期

B.短期、中期、无长期

C.短期、长期、无中期

D.短期、中期、无中期

7.现金规划的目的是什么？()

A.降低投资风险

B.保障生活品质

C.增加投资收益

D.减少税务负担

8.在现金规划中，以下哪项不属于风险因素？()

A.健康风险

B.信用风险

C.市场风险

D.法律风险

9.现金规划中，以下哪项是流动性最高的资产？()

A.房地产

B.股票

C.现金及现金等价物

D.保险

10.现金规划的目的是什么？()

A.降低投资风险

B.保障生活品质

C.增加投资收益

D.减少税务负担

11.现金规划中，紧急备用金的比例一般是多少？()

A.3-6个月的生活费用

B.6-12个月的生活费用

C.1-2年的生活费用

D.2-3年的生活费用

二、多选题(共5题)

12.现金规划中，以下哪些是个人现金管理的基本原则？()

A.预算管理

B.风险管理

C.流动性管理

D.长期规划

E.紧急备用金

13.以下哪些因素会影响个人的现金需求？()

A.家庭成员数量

B.职业稳定性

C.生活习惯

D.投资策略

E.地区经济状况

14.现金流量表包括哪些内容？()

A.经营活动产生的现金流量

B.投资活动产生的现金流量

C.筹资活动产生的现金流量

D.费用支出

E.净利润

15.以下哪些是紧急备用金的使用场景？()

A.失业

B.医疗费用

C.紧急维修房屋

D.子女教育支出

E.旅游

16.制定现金规划时，以下哪些是应该考虑的因素？()

A.当前收入水平

B.预期收入变化

C.家庭支出结构

D.紧急需求

E.投资目标和风险承受能力

三、填空题(共5题)

17.现金规划中，个人或家庭需要为应对突发事件和紧急情况准备一笔资金，这通常被称为______。

18.在制定现金规划时，首先要做的是对个人的______进行评估，以了解自己的财务状况。

19.现金流量表中的______部分反映企业通过销售商品或提供服务所获得的现金流量。

20.现金规划的目标之一是确保______，以便在遇到意外支出时能够应对。

21.在现金规划中，通常建议紧急备用金的比例为______个月的生活费用。

四、判断题(共5题)

22.现金规划主要是为了增加个人的投资收益。()

A.正确B.错误

23.紧急备用金应该包含在个人的长期投资规划中。()

A.正确B.错误

24.现金流量表只反映企业的经营活动产生的现金流量。()

A.正确B.错误

25.个人的现金规划应该完全根据其当前的财务状况来制定。()

A.正确B.错误

26.现金规划中的紧急备用金应该随时间的推移而增加。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

27.问：为什么紧急备用金对于个人或家庭来说非常重要？

28.问：如何确定紧急备用金的合理金额？

29.问：现金规划与投资规划有何不同？

30.问：在制定现金规划时，如何平衡流动性和收益性？

31.问：为什么现金流量表对于个人理财规划也很重要？

理财规划师课件(现金规划)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】流动资产主要包括现金、银行存款、短期投资、应收账款等，现金及现金等价物即为流动资产