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企业风险管理及应对策略工具模板

一、适用场景：哪些情况需要启动企业风险管理流程

本模板适用于企业面临各类内外部不确定性因素时，系统化识别、评估、应对及监控风险的场景，具体包括但不限于：

企业战略调整（如业务扩张、转型、并购重组）；

新业务/新产品上线前风险梳理；

市场环境突变（如政策法规变更、竞争对手异动、供应链中断）；

内部流程优化或合规检查（如ISO体系认证、数据安全合规）；

发生重大风险事件后（如安全、舆情危机、法律纠纷）的复盘与应对；

定期（如年度/半年度）全面风险评估与管理。

二、实施步骤：从风险识别到策略落地的全流程指南

（一）准备阶段：明确基础框架与责任分工

成立专项小组

由企业高层（如总经理）牵头，成员包括各部门负责人（财务部经理、运营主管、法务专员等），明确组长职责（统筹资源、决策审批）及组员职责（提供部门专业支持、执行具体任务）。

可邀请外部专家（如风险管理咨询顾问）参与，保证评估方法科学性。

收集基础资料

梳理企业战略目标、业务流程、组织架构、制度文件；

收集历史风险事件案例、行业风险报告、法律法规清单（如《企业内部控制基本规范》《数据安全法》等）；

调取近期经营数据（财务报表、销售数据、生产记录等）。

（二）风险识别：全面排查潜在风险点

目标：系统梳理企业可能面临的各类风险，形成“风险清单”。

常用方法：

访谈法：与各部门核心员工（生产班组长、销售经理等）沟通，知晓实际工作中的风险痛点；

问卷调查法：设计标准化问卷（参考附件1），向全员收集风险线索；

流程分析法：拆解核心业务流程（如采购、生产、销售、回款），识别流程中的风险节点；

SWOT分析法：结合企业优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T），梳理外部威胁与内部劣势引发的风险。

输出成果：《企业风险识别清单》（模板见附件2），明确风险点编号、所属部门、风险类别、风险描述、发觉日期及初步负责人。

（三）风险评估：量化风险等级与优先级

目标：识别出的风险进行可能性、影响程度评估，确定风险等级，明确管控优先级。

评估维度与标准：

可能性（L）：风险发生的概率，分为5个等级（1-5分），1分表示“极低（几乎不可能发生）”，5分表示“极高（很可能发生）”；

影响程度（I）：风险发生后对企业目标（如财务、声誉、运营、合规）的影响，分为5个等级（1-5分），1分表示“轻微（影响可忽略）”，5分表示“灾难性（导致企业重大损失或倒闭）”。

风险等级计算公式：风险分值（R）=可能性（L）×影响程度（I），对应不同管控优先级：

16-25分（红色）：重大风险，需立即管控；

9-15分（橙色）：较大风险，需重点关注；

4-8分（黄色）：一般风险，需定期监控；

1-3分（蓝色）：低风险，可接受但需关注趋势。

输出成果：《风险评估矩阵表》（模板见附件3），标注各风险点的等级及优先级。

（四）应对策略制定：针对性制定风险解决方案

目标：根据风险等级，选择合适的应对策略，明确具体措施、责任人和时间节点。

应对策略选择原则：

红色风险（重大风险）：优先采用“规避策略”（如终止高风险业务、放弃合作项目）或“降低策略”（如加强内控、引入技术手段降低发生概率）；

橙色风险（较大风险）：采用“降低策略”（如优化流程、购买保险转移部分风险）或“转移策略”（如外包非核心业务、签订免责条款）；

黄色风险（一般风险）：采用“接受策略”（但需制定应急预案）或“降低策略”（如定期培训提升员工风险意识）；

蓝色风险（低风险）：持续监控，暂不采取额外措施，但需关注风险变化趋势。

输出成果：《风险应对策略表》（模板见附件4），包含风险编号、风险等级、应对策略、具体措施、责任人、完成时限、所需资源及应急预案。

（五）执行与监控：动态跟踪策略落地效果

责任到人：将应对措施分解到具体部门/岗位，纳入绩效考核，保证执行到位；

定期检查：风险管理小组每月/每季度召开例会，跟踪措施进展，记录执行情况（如《风险监控跟踪表》，模板见附件5）；

预警机制：对红色/橙色风险设置预警指标（如“客户投诉率超5%”“原材料价格波动超10%”），一旦触发预警，立即启动应急预案；

调整优化：若内外部环境发生重大变化（如新法规出台、市场格局调整），需重新评估风险等级并调整应对策略。

（六）总结与改进：形成闭环管理

每半年/年度对风险管理流程进行复盘，分析策略有效性（如“红色风险是否降级”“应对成本是否合理”）；

总结经验教训，更新风险清单、评估标准及应对策略，优化风险管理模板；

编制《风险管理年度报告》，向企业高层及董事会汇报风险管控成果及改进方向。

三、工具模板：关键环节的标准化表格清单

附件1：风险识别问卷（示例）

部门/岗位

风险类别（战略/财务/运营/法律/市场/声誉等）

风险描述（具体表现、发生场景）

是否曾发生（是/否）