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基金从业证券投资基金试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪种基金类型风险最高（）

A.货币基金

B.债券基金

C.股票基金

D.混合基金

答案：C

2.基金份额净值是指（）

A.基金资产总值除以基金总份额

B.基金资产净值除以基金总份额

C.基金负债总值除以基金总份额

D.基金负债净值除以基金总份额

答案：B

3.开放式基金的交易价格主要取决于（）

A.基金总资产

B.基金负债

C.基金份额净值

D.供求关系

答案：C

4.基金管理人的最主要职责是（）

A.基金资产保管

B.基金产品设计

C.基金市场营销

D.基金资产的投资运作

答案：D

5.以下不属于基金托管人职责的是（）

A.安全保管基金财产

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.编制基金财务会计报告

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

答案：C

6.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）

A.基金代销机构

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人

答案：A

7.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的（）以上。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：D

8.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）

A.投资人的风险承受能力

B.基金产品的收益

C.基金产品的风险

D.基金产品的规模

答案：A

9.以下关于基金估值的说法，错误的是（）

A.估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值规则

B.估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公开披露

C.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

D.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

答案：A

10.基金进行利润分配会导致基金份额净值（）

A.上升

B.下降

C.不变

D.无法确定

答案：B

11.以下哪种费用不属于基金运作费用（）

A.托管费

B.销售服务费

C.交易佣金

D.管理费

答案：C

12.基金的投资收益不包括（）

A.资产支持证券利息收入

B.衍生工具收益

C.因股票、基金投资等获得的股利收益

D.基金资产估值引起的资产价值变动

答案：D

13.基金份额持有人大会一般由（）召集。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金监管机构

答案：A

14.以下关于ETF的说法，错误的是（）

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.独特的实物申购、赎回机制

C.采用被动管理方法，结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点

D.是一种封闭式基金

答案：D

15.以下不属于QDII基金投资范围的是（）

A.住房按揭支持证券

B.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

C.所有的公募基金

D.银行存款

答案：C

16.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：B

17.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

18.基金销售适用性管理制度不包括（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金投资人和基金公司进行匹配的方法

答案：D

19.以下关于基金投资风格的说法，错误的是（）

A.大盘风格的基金主要投资于大盘蓝筹股

B.成长风格的基金注重公司的长期成长潜力

C.价值风格的基金关注股票的市盈率等估值指标

D.平衡风格的基金投资于股票和债券的比例基本相同

答案：D

20.基金业绩评价应考虑的因素不包括（）

A.基金管理规模

B.时间区间

C.综合考虑风险和收益

D.基金的投资目标

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.基金的特点包括（）

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：ABCD

2.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）

A.基金的市场营销

B.基金的投资管理

C.基金的后台管理

D.基金的前台管理

答案：