县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品【全优】.docx

县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品【全优】

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业道德

B.具有从事银行业工作5年以上经历

C.具有大学本科及以上学历

D.具有上述全部条件

2.银行业金融机构违反《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，由国务院银行业监督管理机构责令改正，可以给予警告、没收违法所得、罚款等处罚。下列哪项不属于处罚措施？()

A.警告

B.没收违法所得

C.暂停业务

D.罚款

3.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查可以采取哪些方式？()

A.日常监管

B.随机抽查

C.检查组现场检查

D.以上都是

4.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，报送哪些资料？()

A.财务会计报告

B.经营计划

C.风险评估报告

D.以上都是

5.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，给予警告、罚款、取消任职资格等处罚的，由国务院银行业监督管理机构决定；给予撤职、开除等处罚的，由银行业金融机构决定。下列哪项说法错误？()

A.取消任职资格的处罚由国务院银行业监督管理机构决定

B.撤职、开除等处罚由银行业金融机构决定

C.罚款由国务院银行业监督管理机构决定

D.以上都是正确的

6.银行业金融机构应当建立健全哪些内部控制制度？()

A.财务会计制度

B.风险管理制度

C.激励约束制度

D.以上都是

7.银行业金融机构违反《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，造成信用危机，可能发生支付困难时，国务院银行业监督管理机构可以采取哪些措施？()

A.要求银行业金融机构采取措施化解风险

B.对银行业金融机构进行接管

C.限制银行业金融机构的经营活动

D.以上都是

8.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，给予警告、罚款、取消任职资格等处罚的，处罚决定应当通知银行业金融机构。()

A.正确

B.错误

9.银行业金融机构应当按照国务院银行业监督管理机构的规定，报送哪些资料？()

A.财务会计报告

B.经营计划

C.风险评估报告

D.以上都是

10.银行业金融机构违反《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构可以责令其停止部分或者全部业务。()

A.正确

B.错误

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构应当建立健全哪些内部控制制度？()

A.财务会计制度

B.风险管理制度

C.激励约束制度

D.信息安全管理制度

E.客户服务管理制度

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构实施监管的方式包括哪些？()

A.日常监管

B.随机抽查

C.检查组现场检查

D.非现场监管

E.专项监管

13.银行业金融机构在办理业务时，应遵守哪些原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.实事求是原则

D.保护客户隐私原则

E.风险控制原则

14.银行业金融机构在风险管理中，应关注哪些风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律合规风险

15.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业道德

B.具有从事银行业工作5年以上经历

C.具有大学本科及以上学历

D.具有相关业务知识

E.具有较强的领导能力

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，给予警告、罚款、取消任职资格等处罚的，由国务院银行业监督管理机构决定；给予撤职、开除等处罚的，由________决定。

17.银行业金融机构应当按规定向国务院银行业监督管理机构报送的资料中，不包括以下哪项？

18.银行业金融机构应当建立健全的内部控制制度，其中，风险管理制度是重要的组成部分，其核心内容包括风险识别、风险评估、风险控制。

19.银行业金融机构在业务活动中，应当遵守法律法规，遵循________原则，维护金融市场的稳定。

20.银行业金融机构在风险管理中，应当建立健全的应急预案，确保在发生重大风险事件时，能够迅速有效地处置。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不遵守国家有关反洗钱的规定。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事