2025国考昆明市证券监管岗位申论模拟题及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考昆明市证券监管岗位申论模拟题及答案

一、归纳概括题（共3题，每题15分，共45分）

1.阅读材料，概括当前昆明市证券市场监管中存在的突出问题。（15分）

材料：

近年来，昆明市证券市场发展迅速，各类证券经营机构、基金管理公司等不断涌现，市场规模持续扩大。然而，在快速发展的同时，昆明市证券市场监管也面临诸多挑战。部分证券公司内部控制不完善，风险防范意识薄弱，存在违规经营现象；一些私募基金管理混乱，资金运作不规范，甚至涉及非法集资；投资者保护机制不健全，维权渠道不畅，导致投资者利益受损事件频发；监管科技应用不足，监管手段相对滞后，难以有效应对新型金融风险。此外，昆明市证券监管人才队伍建设滞后，专业人才短缺，监管能力有待提升。这些问题严重影响了昆明市证券市场的健康稳定发展。

答案：

当前昆明市证券市场监管中存在的突出问题主要体现在以下几个方面：

（1）部分证券公司内部控制不完善，风险防范意识薄弱，存在违规经营现象。

（2）一些私募基金管理混乱，资金运作不规范，甚至涉及非法集资。

（3）投资者保护机制不健全，维权渠道不畅，导致投资者利益受损事件频发。

（4）监管科技应用不足，监管手段相对滞后，难以有效应对新型金融风险。

（5）昆明市证券监管人才队伍建设滞后，专业人才短缺，监管能力有待提升。

解析：

本题要求概括当前昆明市证券市场监管中存在的突出问题。材料中明确指出了昆明市证券市场监管面临的五个主要问题，分别是证券公司内部控制不完善、私募基金管理混乱、投资者保护机制不健全、监管科技应用不足以及监管人才队伍建设滞后。答案中逐一列举了这五个问题，并进行了简要说明，符合题目要求。

2.阅读材料，归纳概括昆明市提升证券市场监管效能的对策建议。（15分）

材料：

为提升昆明市证券市场监管效能，相关部门采取了一系列措施。一是加强制度建设，完善证券市场监管法规体系，提高监管制度的科学性和可操作性。二是强化监管协作，建立健全跨部门监管协调机制，形成监管合力。三是加大科技投入，推动监管科技应用，提升监管的精准性和高效性。四是加强投资者教育，提高投资者风险意识，构建和谐健康的证券市场生态。五是加强人才队伍建设，引进和培养专业人才，提升监管队伍的专业素质和能力。通过这些措施，昆明市证券市场监管效能得到明显提升。

答案：

昆明市提升证券市场监管效能的对策建议主要包括：

（1）加强制度建设，完善证券市场监管法规体系，提高监管制度的科学性和可操作性。

（2）强化监管协作，建立健全跨部门监管协调机制，形成监管合力。

（3）加大科技投入，推动监管科技应用，提升监管的精准性和高效性。

（4）加强投资者教育，提高投资者风险意识，构建和谐健康的证券市场生态。

（5）加强人才队伍建设，引进和培养专业人才，提升监管队伍的专业素质和能力。

解析：

本题要求归纳概括昆明市提升证券市场监管效能的对策建议。材料中列举了昆明市提升证券市场监管效能的五项措施，分别是加强制度建设、强化监管协作、加大科技投入、加强投资者教育和加强人才队伍建设。答案中逐一列举了这五项措施，并进行了简要说明，符合题目要求。

3.阅读材料，归纳概括昆明市证券市场监管工作的重要意义。（15分）

材料：

昆明市证券市场监管工作对于促进证券市场健康发展具有重要意义。首先，加强监管可以有效防范和化解金融风险，保障证券市场的稳定运行。其次，完善监管机制可以保护投资者合法权益，提高投资者信心。再次，提升监管效能可以促进证券市场公平公正，优化资源配置。此外，加强监管还可以推动昆明市经济转型升级，提升城市金融竞争力。因此，昆明市证券市场监管工作至关重要。

答案：

昆明市证券市场监管工作的重要意义主要体现在以下几个方面：

（1）加强监管可以有效防范和化解金融风险，保障证券市场的稳定运行。

（2）完善监管机制可以保护投资者合法权益，提高投资者信心。

（3）提升监管效能可以促进证券市场公平公正，优化资源配置。

（4）加强监管可以推动昆明市经济转型升级，提升城市金融竞争力。

解析：

本题要求归纳概括昆明市证券市场监管工作的重要意义。材料中列举了昆明市证券市场监管工作的四个重要意义，分别是防范和化解金融风险、保护投资者合法权益、促进证券市场公平公正以及推动经济转型升级。答案中逐一列举了这四个重要意义，并进行了简要说明，符合题目要求。

二、综合分析题（共2题，每题20分，共40分）

1.阅读材料，分析昆明市证券市场监管中存在的问题及其原因。（20分）

材料：

近年来，昆明市证券市场发展迅速，但监管也面临诸多挑战。部分证券公司内部控制不完善，风险防范意识薄弱，存在违规经营现象；一些私募基金管理混乱，资金运作不规范，甚至涉及非法集资；投资者保护机制不健全，维权渠道不畅，导致投资者