2024年伊通满族自治县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库带.docxVIP

2024年伊通满族自治县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库带

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不是贷款审查的必要内容？()

A.借款人的信用记录

B.借款人的还款能力

C.借款人的工作稳定性

D.借款人的婚姻状况

2.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同应当遵循哪些原则？()

A.公平原则

B.诚实信用原则

C.等价有偿原则

D.以上都是

3.以下哪项不属于银行存款业务的分类？()

A.定期存款

B.活期存款

C.个人存款

D.保证金存款

4.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪项不是汇款人的主要权利？()

A.汇款到账安全

B.汇款保密

C.汇款金额自由设定

D.汇款后可撤销

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中的首要职责是什么？()

A.制定反洗钱策略

B.建立客户身份识别制度

C.收集客户交易信息

D.监测交易异常

6.银行在发行信用卡时，以下哪项不是信用卡的必要条件？()

A.信用记录良好

B.收入稳定

C.年龄满18周岁

D.具有房产

7.以下哪项不属于商业银行的资本充足率要求？()

A.普通股充足率不得低于8%

B.核心资本充足率不得低于4%

C.总资本充足率不得低于8%

D.流动比不得低于30%

8.在《中华人民共和国担保法》中，保证合同应当具备哪些主要内容？()

A.保证方式

B.保证范围

C.保证期限

D.以上都是

9.银行在办理外汇业务时，以下哪项不是外汇市场的参与者？()

A.中央银行

B.商业银行

C.外贸企业

D.政府部门

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额是多少？()

A.1亿元人民币

B.2亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的条件包括哪些？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同标的明确

D.合同形式要件齐全

13.以下哪些属于金融消费者的权利？()

A.知情权

B.选择权

C.安全权

D.诉讼权

14.在反洗钱工作中，金融机构应当采取哪些措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.监测交易异常

C.收集和记录客户交易信息

D.定期进行内部审计

15.以下哪些属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.财务顾问服务

C.国际结算

D.贷款业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，应当承担相应的法律责任，包括行政责任、刑事责任和__。

17.商业银行的资本充足率是衡量其财务状况和风险承受能力的重要指标，其中，核心资本充足率不得低于__。

18.在办理个人贷款业务时，银行通常会要求借款人提供收入证明，以证明其具有__。

19.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合__的要求。

20.金融机构在反洗钱工作中，应当建立健全反洗钱内部控制制度，并定期进行__，以防范和打击洗钱活动。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的贷款业务是银行最主要的收入来源。()

A.正确B.错误

22.在金融市场中，所有金融工具都是风险与收益并存的。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中的首要责任是拒绝客户的所有交易请求。()

A.正确B.错误

24.商业银行的存款业务是银行的负债业务，不需要承担风险。()

A.正确B.错误

25.在合同法中，任何形式的合同都需要书面形式才能具有法律效力。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明《中华人民共和国商业银行法》对商业银行资本充足率的要求。

27.在反洗钱工作中，金融机构如何识别和防范洗钱风险？

28.简述《中华人民共和国合同法》中关于要约与承诺的规定。

29.请解释