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2025年《银行业法律法规与综合能力》考试冲刺必备试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行在吸收存款时，以下哪项不属于存款业务的范畴？()

A.定期存款

B.活期存款

C.贷款

D.准备金存款

2.关于《中国人民银行法》的规定，以下哪项表述是正确的？()

A.中国人民银行是国务院直属机构，负责制定和执行货币政策

B.中国人民银行是地方政府的职能部门，负责监管地方金融活动

C.中国人民银行是银保监会的下级机构，负责银行监管工作

D.中国人民银行是财政部的下级机构，负责财政收支管理

3.银行在办理外汇业务时，以下哪项行为是合法的？()

A.银行可以随意调整外汇牌价

B.银行可以接受客户以人民币兑换外汇

C.银行不得为客户办理外汇汇款业务

D.银行可以自行决定是否提供外汇服务

4.根据《反洗钱法》的规定，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.开展反洗钱宣传教育培训

D.负责制定和实施反洗钱政策

5.在银行业务中，以下哪项不属于个人征信报告中的内容？()

A.个人基本信息

B.贷款记录

C.信用卡使用记录

D.个人税收记录

6.关于《商业银行法》的规定，以下哪项表述是错误的？()

A.商业银行可以经营存款、贷款、结算等业务

B.商业银行不得从事证券、保险等业务

C.商业银行必须遵守中国人民银行发布的货币政策

D.商业银行可以自行决定是否开设分支机构

7.以下哪项行为构成金融诈骗罪？()

A.银行工作人员泄露客户账户信息

B.伪造银行存单骗取他人财物

C.银行工作人员违反操作规程造成损失

D.客户逾期不还贷款

8.关于《支付清算条例》的规定，以下哪项表述是正确的？()

A.支付机构可以自由选择清算机构

B.支付机构应当使用中国人民银行指定的清算机构

C.支付机构可以自行制定支付清算规则

D.支付机构不需要进行反洗钱审核

9.以下哪项不属于《银行法》对银行业务的规定？()

A.商业银行应当依法经营，不得损害社会公共利益

B.商业银行应当定期向国务院银行业监督管理机构报告业务情况

C.商业银行可以经营保险业务

D.商业银行应当建立健全内部控制制度

10.关于《商业银行法》对存款准备金率的规定，以下哪项表述是正确的？()

A.存款准备金率由商业银行自行决定

B.存款准备金率由中国人民银行制定并公布

C.存款准备金率由国务院银行业监督管理机构决定

D.存款准备金率由财政部门制定并执行

11.以下哪项不属于银行业反洗钱工作的重点领域？()

A.高风险客户

B.高风险地区

C.高风险行业

D.高风险交易

二、多选题(共5题)

12.以下哪些属于《银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.商业银行

B.农村信用社

C.保险公司

D.信托公司

13.以下哪些是银行反洗钱工作的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.定期开展反洗钱审计

D.严格保密客户信息

14.根据《中华人民共和国合同法》的规定，以下哪些属于合同的构成要件？()

A.当事人

B.合同内容

C.合同形式

D.合同目的

15.以下哪些属于银行信贷风险的管理措施？()

A.建立风险管理制度

B.加强贷前调查

C.实施贷款分类管理

D.建立风险预警机制

16.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业务的监管内容？()

A.银行机构的市场准入和退出监管

B.银行机构的业务范围监管

C.银行机构的资本充足率监管

D.银行机构的内部控制监管

三、填空题(共5题)

17.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围，都应当依法经国务院银行业监督管理机构或者其授权的派出机构审查批准。

18.反洗钱工作的基本原则之一是建立健全反洗钱内部控制制度，这是为了确保银行业金融机构能够有效预防和打击洗钱活动。

19.在《中华人民共和国合同法》中，合同的成立应当具备以下条件：当事人、合同内容、合同形式和合同目的。

20.银行业金融机构应当遵守中国人民银行制定的存款准备金率，这是为了维护金融稳定和保障存款人的利益。

21.根据《反洗钱法》的规定，银行业金融机构在办理业务时，应当对客户进行身份识别，这是为了防止洗钱等违法犯罪活动。

四、判断题(共5题)

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员离任前，不需要进行离任审计。(