2024年山西省运城市河津市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库.docxVIP

2024年山西省运城市河津市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有大学本科以上学历

B.具有从事金融工作或者经济工作2年以上工作经历

C.具有良好的守法记录和品行

D.以上都是

2.银行在办理贷款业务时，对借款人的信用状况如何进行评估？()

A.仅凭借款人的收入水平

B.仅凭借款人的资产状况

C.根据借款人的信用记录、收入水平、资产状况等多方面因素综合评估

D.以上都不对

3.以下哪项不属于《中华人民共和国合同法》规定的合同形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.电子数据交换形式

D.笔迹形式

4.银行业金融机构应当如何保护客户的个人信息？()

A.可以随意公开客户的个人信息

B.不得非法收集、使用、泄露客户个人信息

C.仅在客户同意的情况下使用客户个人信息

D.以上都对

5.银行在办理银行卡业务时，对客户的身份验证应当采取何种措施？()

A.可以不进行身份验证

B.可以仅通过电话或网络进行身份验证

C.必须通过有效身份证件进行现场身份验证

D.以上都对

6.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和风险分类

C.可以不报告可疑交易

D.加强与反洗钱监管机构的合作

7.银行在办理外汇业务时，应当遵守哪些规定？()

A.不得非法买卖外汇

B.不得非法汇出外汇

C.不得非法汇入外汇

D.以上都对

8.银行业金融机构在发生重大风险事件时，应当如何处理？()

A.可以不报告

B.应当立即报告银行业监督管理机构

C.可以自行处理

D.以上都不对

9.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.经营证券业务

10.银行业金融机构在办理保险业务时，应当遵守哪些规定？()

A.不得误导消费者

B.不得虚假宣传

C.不得擅自改变保险条款

D.以上都对

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行监督管理职责时，可以采取哪些措施？()

A.对银行业金融机构进行检查

B.询问银行业金融机构的工作人员

C.采取临时措施保护存款人利益

D.依法对银行业金融机构进行处罚

12.在办理银行卡业务时，银行业金融机构应当对哪些信息进行保密？()

A.客户的账户信息

B.客户的存款信息

C.客户的贷款信息

D.客户的身份信息

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？()

A.通过金融交易掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质

B.利用金融机构的账户进行资金转移，逃避法律制裁

C.购买有价证券、期货、期权等金融产品，用于掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质

D.以上都是

14.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当遵守哪些原则？()

A.公开原则

B.诚信原则

C.安全原则

D.效率原则

15.以下哪些属于《中华人民共和国合同法》规定的合同要素？()

A.当事人

B.标的

C.数量

D.质量

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构应当建立健全（）制度，加强对银行业金融机构的监督管理。

17.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当遵循（）原则，确保贷款资金的安全、合规使用。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当向（）报告。

19.银行业金融机构在办理保险业务时，应当遵守（）原则，保障客户权益。

20.根据《中华人民共和国合同法》，合同的成立需要具备（）等基本要素。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员可以不经银行业监督管理机构批准，直接在境内金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理外汇业务时，可以不遵守国家外汇管理局的相关规定。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在发生重大风险事件时，可以不向银行业监督管理机构报告。()

A.正确B.错误

24.根据《中华人民共和国反洗钱