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从信息孤岛到智能中枢

XX乐享让知识流动起来

保险机构对知识库的需求广泛存在

分类应用领域

分类

应用领域

需求描述

内控合规

法规规章制度知识库

1.梳理不同业务流程依据的法律法规、监管规定和公司规章制度，将外部法规、内部制度以及处罚案例等结构化，形成知识图谱，并动态更新，支持基于不同业务、流程、风险管理要求等多维度的查询检索

2.检索特定法规的有效性及修订情况、司法裁判案例及监管处罚案例

3.协助外规内化工作，针对新发布的法律法规及监管规定，分析公司现行制度是否符合相关要求

合规审查与咨询

1.提供法律咨询服务，对法规、政策进行解读与分析

2.根据业务需求，拟定法律文件

3.协助合同、规章制度合规性审查及消费者权益保护审查，识别潜在法律合规风险；监测合规意见采纳情况，对于未采纳情况进行提示

合规文化建设

1.基于外部法规变化、内部制度以及最新监管处罚案例等内容，进行政策分析、案例解读等，并形成培训课件，推动合规培训

争议解决

1.进行案件分析并制定诉讼策略

2.协助预测案件裁判结果或特定法院裁判倾向

合规业务支持

1.协助律师管理，检索外聘律师负面信息

2.外文文件翻译

科技风险和外包风险

1、根据用户动态交互输入，协助生成符合理财公司特点的科技风险、外包风险相关管理策略、风险评估和检查要点、监测指标建议等；

2、构建知识库系统，整合全球科技风险、外包风险案例和事件，对案例和事件进行分析总结，输出最新知识经验；

利益冲突防控

整合终端屏幕监控、投资交易系统、交易通讯工具、邮件、录像等各类结构化和非机构化数据，进行关联分析，识别和监控可能存在的利益冲突、敏感信息的不当流动，并进行预警。

员工异常行为和案件防控管理

1、根据利益冲突防控相关信息、结合员工考勤记录、培训记录、证券投资申报、问责情况等信息，构建员工合规画像，为内控合规管理提供支持。

2、检索和抓取同业发生的案件情况，进行案件分析，整合形成案例警示教育材料。

操作风险管理

1、操作风险相关监管政策解读、动态跟踪；

2、操作风险相关培训材料生成、测试题制作；

3、操作风险与控制评估中流程相关制度要求梳理，风险点识别；

4、收集同业操作风险事件等信息，对操作风险事件信息分析评估；

5、操作风险指标监控：收集指标涉及相关信息，生成指标数值；

6、操作风险报告：根据操作风险报告模板完成定期报告撰写

授权管理

1.股东授权意见对比：通过比对总行权限意见表，识别变化并提示需要新增落实的权限；

2.岗位基本授权梳理：对公司规章制度中涉及“审批”“批准”“授权”相关内容进行梳理，定期重检更新，形成公司《岗位基本授权表》。

监管检查及问题整改

1、迎检准备：结合历年内外部问题分析可能被监管检查的重点业务环节，生成自查清单发送全司开展自查；辅助整理和准备监管检查所需的材料，确保检查过程顺利。

2.内外部检查问题分析：对内外部检查问题的类型、涉及业务环节等进行分析，协助梳理业务薄弱环节。

3.监管处罚信息收集和分析：收集同业监管处罚信息，分析处罚事项和监管重点

洗钱风险管理

1.客户洗钱风险等级评级:通过分析客户的历史交易、身份信息、交易行为数据等，评估其洗钱风险等级，并动态调整洗钱风险等级。

2.可疑交易监测:通过分析客户交易数据，及时识别异常交易模式，如频繁交易等。

3.自动化报告：自动生成符合监管要求的反洗钱报告，减少人工操作；整合多源数据，确保报告的准确性和完整性。

4.持续学习与优化：通过持续学习新数据，优化模型，提升监测效果；集合人工反馈，不断改进算法，减少误报和漏报。

应用领域

需求描述

投资研究

1、语言转文字，并能提出摘要，用于路演等场景。

2、研报分析，市场观点提取（需对接、采购研报）。

3、内部研报知识库，观点提取、策略回溯。

4、数据报告，导入Excel，或接入API，根据最新数据输出市场观点。

5、日常办公，文档纠错、翻译、OCR等一般场景。

6、结合基金历史表现、风险特征、市场表现及基金经理路演材料对基金进行综合评价

7、结合基金和个股情况，对基金和个股进行打标

风险领域

1、日常办公，文档纠错、翻译、OCR等一般场景。

2、风险报告，导入Excel，分析风险点，形成制式风险报告。

3、成熟的系统环境，标准答案；知识库，自动生成报告；

交易领域

1.交易规则梳理：整理不同交易场所和监管政策的交易规则，帮助快速找到具体要求，并说明规则的出处和原文（有官网网址更好）。

2.智能报价处理：自动识别多种格式的报价语料，能准确识别对应的资产品种，并将非标准报价转化为统一格式，并进行整理和归纳（最优报价等）。

3.交易日志生成：对当日各资产类别的交易笔数、数量和金额进行分类统计，突出重要交易（如大额交易或占比高的交易），并输出文字总结。

4.市场数