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黄金租赁管理规范与银行实务操作指南

目录

一、总则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

1.1目的与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.2适用范围．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

1.3基本原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.4术语定义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

二、黄金租赁业务概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

2.1黄金租赁业务定义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

2.2黄金租赁业务模式．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

2.3黄金租赁业务特点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

2.4黄金租赁业务功能．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

三、黄金租赁业务管理规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

3.1客户准入管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

3.1.1客户资格要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

3.1.2客户尽职调查．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

3.1.3客户风险评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

3.2交易流程管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

3.2.1业务申请与审批．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

3.2.2合同签订与履行．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

3.2.3黄金交割与保管．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

3.2.4还款管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

3.2.5业务终止．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

3.3风险控制措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

3.3.1信用风险控制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

3.3.2市场风险控制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

3.3.3操作风险控制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

3.3.4法律合规风险控制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

3.4内部控制要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．46

3.4.1组织架构与职责．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47

3.4.2流程控制与监督．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54

3.4.3信息安全管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．55

3.5信息披露要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58

3.5.1信息披露内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58

3.5.2信息披露方式．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．67

3.5.3信息披露频率．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．68

四、银行实务操作细则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．69

4.1账户管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．69

4.1.1账户开立．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．