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供应链银行课件

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目录

供应链银行概念

壹

供应链金融产品

贰

供应链银行运作模式

叁

供应链银行风险管理

肆

供应链银行技术应用

伍

供应链银行的未来趋势

陆

供应链银行概念

壹

定义与特点

供应链银行是金融机构与供应链企业合作，提供融资、支付等服务，优化资金流。

供应链银行的定义

供应链银行通过整合供应链信息，实现风险的精准评估和控制，同时分散单一客户风险。

风险控制与分散

通过供应链银行，企业能够更有效地管理资金流动性，降低运营成本，提高资金使用效率。

资金流动性管理

01

02

03

发展背景

随着全球贸易的扩张，供应链变得越来越复杂，催生了供应链银行以优化资金流动。

全球贸易的增长

信息技术的发展，特别是区块链和大数据分析，为供应链银行提供了高效透明的管理工具。

技术进步的推动

中小企业在供应链中扮演重要角色，但传统融资渠道有限，供应链银行为它们提供了新的融资途径。

中小企业融资需求

与传统银行对比

供应链银行专注于为产业链上的企业提供定制化金融服务，而传统银行服务对象更为广泛。

服务对象差异

供应链银行通过分析产业链数据进行风险评估，与传统银行侧重财务报表分析不同。

风险评估方法

供应链银行通过整合上下游信息，提高资金流转速度，传统银行则流程相对繁琐。

资金流转效率

供应链银行因风险分散和信息透明度高，可提供更低的融资成本，传统银行成本较高。

融资成本对比

供应链金融产品

贰

应收账款融资

应收账款融资是企业将未到期的应收账款转让给银行，以获得资金支持的金融产品。

01

定义与运作机制

银行在提供此类融资时，会评估债务人的信用状况和还款能力，以降低信贷风险。

02

风险控制要点

一家制造企业通过将对大型零售商的应收账款转让给银行，成功获得资金，缓解了现金流压力。

03

案例分析：某制造企业

存货融资

企业将存货作为抵押物，向银行申请贷款，以解决短期资金周转问题。

存货质押贷款

01

02

企业将货物存放在银行指定仓库，并以此仓单作为质押，获取银行贷款。

仓单融资

03

企业以存货等动产作为抵押，向银行申请贷款，用于扩大生产或补充流动资金。

动产抵押贷款

预付款融资

01

预付款融资是供应链金融中的一种模式，供应商通过提前获得买方的预付款来改善现金流。

02

该模式可帮助供应商缓解资金压力，同时买方也能确保货物的及时供应。

03

供应商与金融机构合作，买方支付预付款给金融机构，金融机构再将款项转给供应商。

04

金融机构需评估买方的信用状况和供应链的稳定性，以降低违约风险。

05

例如，汽车制造商向零部件供应商提供预付款，以确保零部件的稳定供应和生产效率。

预付款融资的定义

预付款融资的优势

预付款融资的操作流程

预付款融资的风险管理

预付款融资的实际案例

供应链银行运作模式

叁

核心企业主导模式

核心企业通过信用背书，为供应链上下游企业提供信用支持，降低融资成本。

核心企业信用背书

01

核心企业建立集中式资金管理系统，优化资金流动，提高资金使用效率。

集中式资金管理

02

核心企业利用订单信息，为供应商提供订单融资服务，并有效管理账款，保障供应链稳定。

订单融资与账款管理

03

平台化服务模式

供应链银行通过平台集成支付、融资、保险等金融服务，为客户提供一站式解决方案。

集成金融服务

平台化服务模式支持在线交易处理，简化了供应链中的支付流程，提高了交易效率。

在线交易处理

利用大数据分析，平台化服务模式能够提供精准的信贷评估和风险控制，优化供应链金融决策。

数据驱动决策

金融科技支持

区块链技术在供应链银行中用于提高交易透明度和安全性，确保数据不可篡改。

区块链技术应用

通过大数据分析，银行能够更准确地评估供应链中的信用风险，优化贷款决策。

大数据分析

利用人工智能进行信贷审批，可以大幅提高审批效率，减少人为错误，加快放款速度。

人工智能信贷审批

供应链银行风险管理

肆

风险识别与评估

识别内部流程、人员、系统或外部事件可能带来的风险，确保操作的稳健性。

操作风险识别

通过分析借款企业的财务报表和信用历史，评估其偿还贷款的能力和意愿。

监测市场变化，评估商品价格波动、汇率变动等因素对供应链金融的影响。

市场风险分析

信用风险评估

风险控制措施

信用风险评估

通过信用评分模型和历史数据分析，评估交易对手的信用状况，降低违约风险。

实时监控系统

部署实时监控系统跟踪供应链活动，及时发现异常情况，快速响应潜在风险。

多元化融资渠道

供应链金融保险

企业通过建立多元化的融资渠道，分散单一资金来源风险，提高资金链的稳定性。

引入供应链金融保险产品，为货物运输、交易等环节提供风险保障，减少潜在损失。

风险案例分析

市场风险案例

信用风险案例

01

03

全球金融危机期间，一家专注于供应链金融的银行因市场波动，面临