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基金从业基金法律法规题库含答案

一、选择题

1.以下不属于基金销售机构的是（）

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司直销中心

D.中国证券投资基金业协会

答案：D

解析：基金销售机构包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及基金管理公司直销中心等。中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，并非基金销售机构。

2.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

解析：根据规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

3.下列关于开放式基金份额转换的表述，错误的是（）

A.投资者采用“份额转换”的原则提交转换申请

B.转换通常会收取一定的转换费用

C.基金转换不需要先赎回已持有的基金份额

D.不同基金的转换规则相同

答案：D

解析：不同基金的转换规则是不同的，会受到基金合同、基金管理公司规定等多种因素影响。投资者采用“份额转换”原则提交转换申请，转换通常会收取一定费用，且基金转换不需要先赎回已持有的基金份额。

4.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

答案：A

解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，准确无误地反映基金的实际情况。

5.下列不属于基金客户服务原则的是（）

A.投资者利益优先原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

解析：基金客户服务原则包括投资者利益优先原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则等。依法监管原则是基金监管的原则，并非基金客户服务原则。

6.关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）

A.基金托管人职责终止时，应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告

B.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式等事项

C.基金托管人复核基金净值信息时，无需向投资者披露

D.基金托管人应在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书

答案：C

解析：基金托管人复核基金净值信息后，需要向投资者进行披露，以保证投资者能够及时了解基金的净值情况。A、B、D选项的表述均正确。

7.基金管理公司的投资管理部门不包括（）

A.投资决策委员会

B.投资部

C.研究部

D.风险管理部

答案：D

解析：基金管理公司的投资管理部门主要包括投资决策委员会、投资部、研究部等。风险管理部主要负责对基金的风险进行管理和监控，不属于投资管理部门。

8.以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价

D.对基金投资收益进行预测

答案：D

解析：基金销售适用性管理制度包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法、对基金产品的风险等级进行设置、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价等。基金投资收益是不确定的，不能进行预测，所以D选项不属于基金销售适用性管理制度范畴。

9.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.二级市场供求关系

B.基金资产净值

C.基金份额净值

D.基金单位面值

答案：A

解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，当市场供大于求时，交易价格可能低于基金份额净值；当市场供小于求时，交易价格可能高于基金份额净值。

10.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.外部监控

答案：D

解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督。外部监控不属于内部控制的基本要素。

二、填空题

1.基金合同是约定基金管理人、______和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

答案：基金托管人

解析：基金合同是明确基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的协议，它规定了各方在基金运作过程中的职责和权益。

2.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期限不得少于______年。

答案：20

解析：为了保证基金销售业务的可追溯性和合规性，基金销售机构需要妥善保管相关资料，保存期限不得少于20年。

3.基金管理人应当在每个季度结束之日起______个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报