初级银行业法律法规与综合能力-第四部分银行从业法律基础-第四章 刑事法律制度-第二节 金融犯罪及刑事责任.pdfVIP

初级银行业法律法规与综合能力-第四部分银行从业法律基础-第四章刑事法律

制度-第二节金融犯罪刑事责任

单［选题］1.江某冒用他人信用卡进行诈骗，且数额较大。针对该行为，下列表

述正确的是()。

A.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下

罚金

B.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金

C.处5年以上10年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二I•万元以下罚金

D.处5年以上10年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金

正确答案：A

参考解雇源于信用卡诈骗罪；数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，

并处两万元以上二十万元以下罚金。

单［选题］2.集资诈骗罪区分于非法集资等行为的特征是()。

A.具有非法占有他人财产的目的

B.集资总量大

C.用高端金融工具

D.集资人不具资格

正确答案：八

参考解析：以非法占有为目的是集资诈骗和非法集资的区别。

单［选题］3.根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是()。

A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企

业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款

B.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的

利率

C.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限

D.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营

正确答案：A

参考解析:A选项所述将抵押物重复担保进行贷款，属于贷款诈骗行为。

B选项属于银行与企业协商贷款合同，但如果利率低于基准贷款利率，则属于利

率违法行为。

C选项所述行为是正常的贷款行为。

D选项所述行为是非法吸收公众存款的行为，并没有从银行诈骗贷款。

单［选题］4.下列关于非法吸收公众存款罪的表述，错误的是()。

A.本罪侵犯的客体是国家的银行管理制度

B.本罪客观方面主要表现为非法吸收和变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行

为

C.本罪主观方面是故意，并且具有非法占有不特定对象资金的目的

D.本罪主体是一般主体，包括自然人和单位

正确答案：c

参考解析项，本罪主观方面是故意，并且不具有非法占有不特定对象资金的

目的，否则可能构成集资诈骗罪。

单［选题］5.票据诈骗罪侵犯的客体不包括()。

A.汇票

B.本票

C.支票

D.信用证

正确答案：D

参考解析：票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和

支票。

.［选题］6.甲农村信用社将吸收的500万元储资金不入账，用于向乙企业发

放高利贷款，因经营管理不善，贷款到期前，乙企业被法院宣告破产，500万元

贷款形成不良贷款，无法收回。下列罪名，适用于甲农村信用社的是0。

A.高利转贷罪

B.违法发放贷款罪

C.吸收客户资金不入账罪

D.非法吸收公众存款罪

正确答案：C

参考解析：吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，

吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的行为。

单［选题］7.江某冒用李某的信用卡，在自动取款机上提取了大量现金。下列关

于江某行为的表述，正确的是0。

A.江某构成侵占罪

B.江某构成信用证诈骗罪

C.江某构成信用卡诈骗罪

D.江某不构成犯罪，其行为属不当得利

正确答案：C

参考解析：信用卡诈骗罪有关内容。B是信用证,C是信用卡。信用证和信用卡

不一样

单［选题］8.李某是A城市商业银行分支机构的会计主管，利用职务之便，其先

后三次挪用本单位资金25万元，用于网上赌球。李某的行为构成0。

A.非国家工作人员受贿罪

B.挪用资金罪

C.集资诈骗罪

D.背信运用受托财产罪

正确答案：B

参考解析：根据我国《刑法》和有关司法解释规定，挪用资金罪，是指公司、

企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用

或者借贷给他人，数额较大、超过3个月未还的，或者虽未超过3个月，但数

额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。

单［选题］9.对于