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不良资产收购与处置课件汇报人：XX

Contents01不良资产概述02不良资产收购03不良资产处置06不良资产法律法规04不良资产市场分析05不良资产投资策略

PART01不良资产概述

定义与分类实物债权股权不良资产分类无法带来预期收益的资产不良资产定义

形成原因分析市场需求下降等行业环境变化导致不良资产产生。经济环境变化战略失误、内控缺失等增加不良资产风险。经营管理不善

影响与风险不良资产直接降低机构资产质量，影响财务状况。降低资产质量不良资产增加风险管理难度，需更多资源监控处置。增加管理难度

PART02不良资产收购

收购流程筛选资产，明确目标及预算项目立项核查风险，评估资产价值尽职调查基于尽调，测算合理收购价估值定价

收购策略深入调查债务企业与资产状况尽职调查综合评估，灵活谈判收购价格价格谈判处置策略债务重组与资产盘活

收购案例分析01超日太阳案例长城资产采用“破产重整+资产重组”方案成功收购并处置。02科迪集团案例长城资产将对科迪集团的债权转化为科迪乳业股权，实现债转股。

PART03不良资产处置

处置方式诉讼追偿通过司法途径追讨债务。债权转股权将债权转为股权，进行阶段性持股管理。多样化出售包括公开拍卖、协议转让等多种方式。

处置策略针对逾期贷款，进行及时有效的催收。直接催收0102将债权转为股权，参与企业经营管理。债转股03打包不良资产成证券，吸引投资者，分散风险。资产证券化

处置效果评估通过抵质押物、借款人等回收途径，评估不良资产的回收金额。回收金额评估结合司法诉讼、企业重组等情境，预测不良资产的回收时间。回收时间预测

PART04不良资产市场分析

市场规模与趋势经济下行压力下，不良资产市场规模持续攀升。市场规模扩大政策支持加强，技术创新推动行业向更高效、智能化方向发展。发展趋势向好

竞争格局01市场参与者形成“5+2+N+银行系”格局02主导力量全国性AMC占主体地位03新趋势地方及外资AMC份额上升

政策环境影响强化监管加速不良资产暴露，推动合规处置。监管政策强化税收优惠政策鼓励市场主体参与不良资产处置。税收优惠激励

PART05不良资产投资策略

投资风险控制深入调查资产状况，避免潜在风险。尽职调查通过多样化投资降低单一资产风险。分散投资

投资回报分析01精准评估资产通过法律、财务、市场评估，确保资产价值，提升回报潜力。02选择投资策略根据资产状况，选择债转股、资产证券化等策略，实现高回报。

投资案例研究长城资产牵头重组，通过破产重整+资产重组，实现不良资产盘活。超日太阳重组01长城资产将债权转为科迪乳业股权，成功收回原债权本息。科迪集团债转股02

PART06不良资产法律法规

相关法律框架《不良资产管理条例》等规范不良资产管理。国家法律法规涉及不良资产案件审理的司法指导。司法解释通知

法规更新与影响新公司法修订明确股东出资期限，加速不良资产处置不良贷款转让规则扩大转让方范围，规范转让业务

法律风险防范及时调整处置策略，以适应新的法律环境。关注法规变化收购时核查产权、合同，确保债权债务关系清晰。核查法律文件

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