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广东中国建设银行招聘考试题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行风险管理的基本原则？()

A.全面性原则

B.预防性原则

C.合规性原则

D.保密性原则

2.银行在客户办理贷款业务时，以下哪项措施不属于贷前调查内容？()

A.客户信用记录调查

B.贷款用途调查

C.贷款担保调查

D.客户家庭背景调查

3.银行在办理汇款业务时，以下哪项不是汇款人应提供的必要信息？()

A.汇款人姓名

B.汇款人账户信息

C.收款人姓名

D.收款人身份证号码

4.以下哪项不属于银行存款业务的风险类型？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.贷款风险

5.银行在进行反洗钱工作时，以下哪项措施不属于客户身份识别程序？()

A.客户身份核实

B.客户背景调查

C.客户交易监测

D.客户信息保密

6.银行在处理客户投诉时，以下哪项做法不正确？()

A.认真倾听客户投诉

B.及时记录客户投诉内容

C.忽略客户投诉，认为无关紧要

D.积极寻求解决方案

7.以下哪项不属于银行内部控制的目标？()

A.确保经营合规

B.防范风险

C.提高工作效率

D.增加银行利润

8.银行在发行信用卡时，以下哪项不是信用额度审批的依据？()

A.客户信用记录

B.客户收入水平

C.客户职业背景

D.客户年龄

9.银行在处理跨境汇款时，以下哪项不是影响汇款速度的因素？()

A.汇款金额

B.汇款币种

C.汇款渠道

D.汇款时间

10.以下哪项不属于银行电子银行业务的风险类型？()

A.系统安全风险

B.操作风险

C.法律风险

D.信用风险

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是银行风险管理的原则？()

A.全面性原则

B.预防性原则

C.合规性原则

D.效率性原则

E.经济性原则

12.以下哪些因素会影响贷款利率？()

A.贷款期限

B.贷款金额

C.借款人信用等级

D.市场利率

E.贷款用途

13.以下哪些是银行反洗钱工作的基本措施？()

A.客户身份识别

B.客户背景调查

C.交易监测

D.内部审计

E.信息共享

14.以下哪些属于银行存款业务的分类？()

A.定期存款

B.活期存款

C.零存整取

D.整存零取

E.通知存款

15.以下哪些是银行内部控制的目标？()

A.保证业务运营的连续性

B.防范和化解风险

C.提高业务效率

D.保障信息安全

E.维护银行声誉

三、填空题(共5题)

16.银行风险管理中，用于衡量风险可能带来的损失程度的是__。

17.__是指银行在开展业务时，按照法律法规、监管要求和内部制度规定，对风险进行识别、评估、控制、监控和报告的过程。

18.在银行贷款业务中，借款人提供担保的一种形式是__。

19.根据《反洗钱法》，金融机构应建立健全的__，对客户身份进行识别，并采取措施防止洗钱活动。

20.银行在处理国际汇款业务时，通常使用__进行货币兑换。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人存款业务时，必须对客户的身份信息进行严格审查。()

A.正确B.错误

22.银行贷款的利率越高，风险就一定越大。()

A.正确B.错误

23.银行在反洗钱工作中，可以不记录和报告可疑交易。()

A.正确B.错误

24.银行内部审计的目的是为了提高银行的工作效率。()

A.正确B.错误

25.银行在发行信用卡时，不需要对客户的信用记录进行审查。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明银行风险管理的内涵及其重要性。

27.在贷款审批过程中，银行通常需要考虑哪些因素来决定是否批准贷款？

28.请解释什么是洗钱以及为什么金融机构需要开展反洗钱工作？

29.什么是金融风险管理中的信用风险？它通常有哪些表现形式？

30.银行内部控制的主要内容包括哪些方面？

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一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】保密性原则并非银行风险管理的基本原则，银行风险管理的基本原则包括全面性、预防性和合规性等。

2.【答案】D

【解析】贷前调查主要针对客户的信用状况、贷款用途和担保情况等进行调查，家庭背景调查不属于贷前调查内