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资金托管服务协议

一、合同主体

（一）合同双方

本合同由以下双方在平等自愿基础上签订：

甲方（委托方）：____________________（以下简称“甲方”），系依法注册的机构或自然人，法定住所为：____________________，法定代表人：____________________。

乙方（托管机构）：____________________（以下简称“乙方”），系依法取得资金托管资质的机构，法定住所为：____________________，法定代表人：____________________。双方确认各自具备签订本协议的资格和权限，并承诺提供真实有效的证明文件。本协议下各方均履行法律法规规定的注册和监管要求，确保交易合法性。

（二）合同目的与背景

甲方基于资金安全保障需求，委托乙方提供专业资金托管服务；乙方具备相关资质和技术能力，接受委托管理甲方资金。双方确认本协议旨在明确托管服务的详细内容、责任义务关系及其他条款，以保障资金在安全、合规环境中运作。背景原因包括甲方对资金特定用途的隔离管理需求，乙方通过专业服务实现风险控制。双方同意本协议覆盖的资金托管周期为_年至_年，或根据实际需求调整。

二、定义与解释

（一）关键术语定义

本协议中术语定义如下：托管资金指甲方委托乙方管理的全部资金，总额为人民币__________元（具体金额在附件补充）；专用账户指乙方在指定银行或平台开立的仅供托管资金使用的独立账户；指令指甲方通过书面或电子方式发出的资金操作指示，如存入、支取或转移；报告指乙方定期提交的账户状况文档。其他未定义术语以行业标准解释为准，确保协议适用清晰且一致。

（二）协议范围与适用

本协议约束资金托管服务的全过程，包括开户、资金流转、监控和报告等环节；相关法律依据为中华人民共和国相关法律法规及行业规范。协议范围覆盖所有衍生服务和行为，如资金利息处理规则，利息归甲方所有但计入托管总额；争议解释优先基于协议文义，不得超出签署意图。双方确认本协议适用于各类资金托管场景，如项目融资或个人资产保全。

三、资金托管服务内容

（一）服务范围

乙方服务包括开立专用账户、资金保管、账户监控和报告提供。开立账户需基于甲方指定银行或平台，乙方完成开户手续后将托管资金存入专用账户，确保账户独立于乙方自有资产以隔离风险。资金保管中乙方承担全天候安保义务，包括加密处理和反欺诈措施。账户监控指乙方实时跟踪资金流动，检测异常交易；报告提供按月执行，包含余额明细和出入记录。甲方可委托第三方审计账户状态。

（二）资金使用与操作

资金仅用于甲方书面指令中的指定用途，乙方无权擅自支配资金；操作流程遵循甲方指令优先级指令有效期为收到后_日内执行。存入资金通过银行转账方式完成，支取需甲方指令明确金额和用途；转移操作限于授权账户。乙方在资金使用中处理利息和增值部分利息按年度结算计入托管总额增值部分适用相同规则。最小托管单位可协商调整但不得低于_______元。

四、责任与义务

（一）甲方的责任

甲方责任包括提供真实身份和资金来源证明确保信息准确完整；按时发出指令指令需通过乙方认可的安全渠道提交。甲方监督乙方服务履行支付托管费用并及时响应报告查询义务响应时间为收到报告后____日内。在资金变动中甲方承担指令错误导致的损失并遵守反洗钱法规。甲方在终止协议后取回剩余资金不延迟。

（二）乙方的责任

乙方责任涵盖资金安全保障实施防火墙和灾备系统；执行指令时效为收到后_小时内响应迟延需赔偿损失。乙方定期提供账户报告报告包含月度余额、交易历史和异常告警；响应甲方查询在_日内反馈。托管中乙方保密账户信息确保不泄露隐私。在资金损失场景如操作失误或系统漏洞乙方承担全额赔偿责任但战争等不可抗力除外。所有责任均需遵守监管合规要求。

五、费用与支付

（一）费用结构

托管服务费固定年费为人民币__________元或比例计费__________双方另行约定在附件补充。支付方式通过银行转账支付周期为首次服务后_日内付清年度费用分阶段支付需提前_日通知。逾期支付违约处理适用违约责任条款。其他成本如审计费用由触发方承担。

（二）支付流程

乙方在协议生效后开立费用结算账户甲方按约定支付至该账户；支付凭证须提交书面证明。未支付费用时乙方有权暂停服务但提供合理宽限期。费用调整需双方书面协商生效生效时间为补充协议签署日。发票处理由乙方负责在收到款项后____日内提供。

六、违约责任

（一）违约情形

违约包括甲方提供虚假信息或未履行支付义务乙方迟延执行指令或违反保密条款。损失计算方式为实际损失加合理费用双方同意设定赔偿上限为__________元或损失额_倍。违约方须在违约发生后_日内书面通知对方。

（二）违约金与补救

违约金基于违约严重程度支付比例违约方在____日内补正否则支付逾期利息利